【摘 要】
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＜正＞洗钱是严重的经济犯罪,它不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且使资金游离于监管之外,以商业银行为核心的金融机构是绝大部分洗钱活动必经的中间媒介。我国传统的反洗钱监管模式已经难以适应资金流动全球化、洗钱方式复杂化的新形势。因此,我们应参照金融行动特别工作组于2012年发布的新标准,构建以"风险为本"的反洗钱监管模式,通过风险识别、评估控制和监管措施的改进,减少洗钱对正常经济秩序的冲击。
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＜正＞洗钱是严重的经济犯罪,它不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且使资金游离于监管之外,以商业银行为核心的金融机构是绝大部分洗钱活动必经的中间媒介。我国传统的反洗钱监管模式已经难以适应资金流动全球化、洗钱方式复杂化的新形势。因此,我们应参照金融行动特别工作组于2012年发布的新标准,构建以"风险为本"的反洗钱监管模式,通过风险识别、评估控制和监管措施的改进,减少洗钱对正常经济秩序的冲击。
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