近二十年,商业银行理财业务快速发展,规模达到约26万亿元,对金融市场稳定和资产管理行业发展有重要影响。现金管理类理财产品已成为商业银行理财产品净值化转型的重要品种,监管机构也高度重视该类产品规范健康发展,专门发布通知对其进行规范。R银行各项经营数据增速在上市银行中排名靠前,具有一定区域品牌优势,个人客户基础较好;理财产品以固定收益类为主,但理财业务总规模偏小,行业对比相对数偏低。R银行所在区域经济金融环境有利于其理财产品营销,但面临监管整改压力和较强的行业竞争压力。R银行全部个人客户中20至49岁客户占比较高,资产规模1万以下的客户占比很高,购买理财产品的客户占比很低,女性客户户均资产规模显著高于男性客户。R银行存量理财产品客户中女性客户占比较高,30至59岁、资产规模20万至500万的客户AUM规模占比较高,理财客户持有的理财产品占其在R银行总资产的平均比例超过70%。R银行现金管理类理财产品便捷性较好,产品定价具有一定优势,但在营销管理中还存在一些问题。本文在相关文献研究和理论学习的基础上,旨在通过对R银行现金管理类理财产品营销策略的分析,提出适合的理财产品营销实施建议。首先,本文分析了R银行现金管理类理财产品营销环境。一是基本经营情况、理财业务及产品现状;二是外部环境,包括区域经济金融、理财监管政策、资管行业竞争等;三是内部环境,包括客群资源特征、产品经营管理和产品营销管理等。在客群资源特征描述中,采用抽样分析方法分别研究了全部个人客户和持有理财产品的存量理财客户的客群特征。其次,本文通过SWOT分析,总结了R银行优势、劣势、面临的挑战和机遇,以及相应可以采取的营销策略和措施。再次,本文探讨了R银行在总体战略转型背景下的现金管理类理财产品的营销目标,通过STP策略分析了客群分类和产品定位,并基于R银行资源禀赋,通过7Ps营销理论模型,从产品研发、定价、渠道、促销、人员、过程、环境等七个方面相应提出了可采取的营销策略和措施,并作出总结,拟定实施步骤。最后,本文结合2020年6月至2021年6月共一年时间的营销实施,通过现金管理类理财产品阶段性客户数量和规模增长数据,以及全部个人客户和存量理财客户抽样调查数据的变化所反映的营销实施效果,对营销策略的优点和不足之处进行了分析,以期在进一步研究和实施过程中予以优化完善。