风险本身是不可被消除的,我们能做的是最大限度降低风险,加强风险管理。证券公司是以经营风险为根本,参与金融市场并占据重要地位的金融机构。风险管理能力是证券公司经营成败的根本,也是证券公司区别于一般金融机构的核心特征。2008年由美国华尔街次贷危机所引发的全球金融危机让全世界再次意识到金融风险可能带来的巨大灾难,随之而来的是全社会对金融安全的高度关注。2010年,欧债危机的爆发更是再次直接刺痛全社会的神经,如何加强金融风险管理俨然成为金融领域的核心问题和焦点问题。而在金融领域中,证券公司具有高风险特点。因为证券公司的运营是基于自身业务,有效降低和分散风险,从而取得报酬的模式,因此在运营过程中承担着巨大的风险。如何加强证券公司风险管理,有效降低证券公司运营风险成为当前证券公司有序健康发展不得不思考和解决的首要问题。加之,证券公司在业务层面的创新和发展,使证券公司在业务收入和市场竞争力方面都得到长足发展,客观上也对证券公司风险管理工作提出了更多要求。HF证券作为一家中等券商,走在从地方性券商向全国性券商转变、从单一经纪业务到全面业务拓展的高速发展道路上。2011-2013年间,随着行业监管政策的逐渐放开和我国金融市场的逐步发展,HF证券重新制定了公司发展战略,从以经纪业务为主的地方性券商转变为涵盖投资银行业务、自营投资业务、融资融券业务、资产管理业务等全牌照、全国性券商,并设立基金子公司、直投子公司、另类投资子公司,在全国范围内新设立营业部,成立分公司。伴随公司的发展,HF证券公司的风险管理部门成立于2013年,主要是为了满足公司本身业务迅速发展的需求以及外部监管的要求,但实际运行效果显示,该公司风险管理工作开展的深度及广度滞后于业务发展。在业务全面拓展、外部监管压力和自身发展要求的三重压力之下,HF证券公司构建起适合公司发展战略的风险管理成为现实必然。因此本文从HF证券公司风险管理角度着手,分析HF证券公司风险管理现状,评估其风险管理存在的不足和问题,并有针对性提出优化风险管理的对策。研究过程中,本文共分成六部分:第一部分为引言,主要介绍本研究的背景和意义、研究综述、研究内容、研究方法以及研究创新。第二部分为风险管理的理论概述,主要是讨论风险管理内容、证券公司风险管理类型和我国证券公司风险管理发展历程三方面内容。第三部分是对HF证券公司风险管理现状的分析。主要介绍了 HF证券公司风险管理组织架构、风险管理制度、风险管理队伍、风险管理报告、风险管理指标体系、各业务风险管理等内容。第四部分为HF证券公司风险管理存在问题及原因分析。根据HF证券公司风险管理现状,探讨了 HF证券公司风险管理过程中存在的风险管理认识不到位、风险管理人才队伍建设滞后、风险管理工作流于形式等问题及背后的原因。第五部分为HF证券公司风险管理优化建议。根据HF证券公司风险管理过程中暴露的问题,有针对性从风险管理制度生长土壤培育、风险管理人才队伍建设、风险管理过程优化等角度提出优化HF证券公司风险管理策略。第六部分为全文总结。本研究的创新之处在于认识和分析证券公司经营业务复杂化,业务品种多元化,各个业务品种之间关联紧密化基础之上,从制度构建,人才队伍培育,管理过程优化等三方面,结合证券公司所面临的系统性风险和非系统性风险,提出风险管理优化思路,避免风险管理流于形式,顾此失彼,无法全面把控公司整体风险状况的局面。