随着我国金融体制改革的日益深化,受国内经济增速放缓、行业结构调整、市场资金面持续趋紧等因素影响,商业银行业面临的信用风险及操作风险压力亦明显增大,风险暴露有所增多。商业银行内外部案件的频发,不仅影响着银行体系的稳定,而且在一定程度上削弱了银行业对经济发展的支持作用。由此可见,案件防控问题已不再仅仅是银行业的问题,提前防范和降低案件风险已经是与银行业息息相关的各行各业应当共同重视的事件。民生银行在案件防控方面,按照“预防为主、查防并举”的思路,坚持“建机制”与“严查处”相结合,立足业务发展,着眼经济形势,重点加强案防长效机制建设,坚持合规监管与风险监管并重,突出发挥案防非现场监管和现场检查的作用,形成了分工明确、协调有序的案防工作格局,成立以来,该行经营运行平稳,案件发生率持续保持为零。近几年来,各类针对银行业案件频频发生,且发案率高居不下,形势愈加严峻。本文综合近几年银行的案件进行剖析,尽管形式多变,但深查原因归结为一点,主要是由于各项内控制度未履行落实到位,主要反映在管理制度不完善、组织架构不健全、监督管理不全面。在这种基础上本论文将从外部宏观环境及内部管理缺陷两个层面对民生银行南昌分行在案件防控工作过程中面临的各类挑战及体系建设缺陷进行系统分析,主要将从提高制度执行力、健全组织机构、强化监督管理三个方面就民生银行南昌分行案件防控机制建设提出合理化建议。通过系统分析,本文认为商业银行应当抛开“轻案件防控、重业务发展”的老思想,强化开展案件防控工作的能动性;以全面变革商业模式和管理体制为支点,以基层网点的经营管理实际为基础,通过开展制度梳理,健全组织机构,强化监督管理等具体、可行的措施,改变传统的案件防控模式,优化风险管理措施,积极拥抱互联网金融和金融互联化,全力打造一个不同版本的以风险防范为核心的案件防控模式,这样才可始终把握业务发展先机,引领市场。