一直以来,风险管理始终是贯穿于银行经营发展中的一个重要话题。银行在经营过程中面临包括信用风险在内的各类风险,而信用风险是最为主要的一类风险。近年来,各家银行对信用风险的管理日益成熟,手段和方式日益多样化,风险管理也逐步从粗放向精细化的管理模式转变。而信用风险限额管理,作为信用风险管理中的一项重要手段,也越来越受到银行的重视。本文从信用风险及信用风险限额的基本概念入手,研究探讨相关的理论、银行业监管要求、实施步骤等。再以A银行为例,通过研究A银行现有的信用风险限额核定模式并辅以案例解释,从限额核定和日常管理两大维度,从定量和定性的角度切入,分析A银行信用风险限额管理的症结,提出具体问题点,在分析完问题后,进一步探讨A银行信用风险限额管理的提升方案。提出利用层次分析法这一数理方法,建立层次关系图,分别测算影响限额核定结果各项关键因子的权重,得出最优方案为按照最高限额核定结果的65%作为最终限额阈值,有效解决了信用风险限额核定环节,核定结果受人为主观性制约程度高的问题。管理维度层面,本文从优化信用风险限额管理组织架构、加强日常监控及预警、扩展限额管理的广度和深度方面提出具体措施,对优化A银行信用风险限额管理给出合理提升建议,进一步提升银行信用风险管控能力和信贷决策质效。