随着证券领域的不断发展,我国证券行业原本封闭的行业垄断形势和单一化的盈利模式被彻底地打破,证券公司不得不面对逐渐激化的市场竞争和客户日益提升的服务需求。客户资源是维系证券公司生存和发展的生命线,而客户经理是挖掘和维护证券公司客户资源的主力军。客户经理作为市场营销的主力,肩负着开发和维护客户资源的重任,客户经理的状况是证券公司核心竞争力的体现。反映客户经理状况的一个指标是生存状态,掌握行业或公司内客户经理的生存状态对于证券公司的管理者来说至关重要,因为只要这样才能务实地设计出相应的激励机制和培养机制,从而提高客户经理的职业水准和业务能力,进而提升证券公司的业绩。从已检索的文献来看,学术界对证券公司客户经理的研究并不多,时间大多集中在近四年。其中的多数研究都集中在证券公司客户经理制度的问题和改进上,其他的研究包括证券公司客户经理前景分析、对客户经理的培养、客户经理人才流动等方面,而且这些研究大多是近两年才开始的。对于证券公司客户经理生存状态研究这一内容,学术界还基本没有涉猎。尽管目前涉及证券公司客户经理生存状态的研究少之又少,但是客户经理生存状态的研究对于证券营销的发展又有着重大作用。从业内普遍认同的现况来看,证券公司客户经理这一职业存在着不少日益严重的问题,如跳槽率高、整体素质不高等,这些问题都决定和反映着客户经理的生存状态。本项研究,就是旨在为客户经理队伍建设和发展提供帮助,为证券公司管理和激励客户经理以及制订相关管理细则提供依据,同时关注客户经理生命质量,促进对这一职业群体的人文关怀。本项研究先通过文献的检索、阅读和整理,搞清楚相关概念的内涵和定义,对证券行业中客户经理这一职业的基本发展历程做概括性描述,了解已有研究中对证券公司客户经理从事职业的素质能力要求和他们当前生存状态基本情况的介绍,并进行其与同行业其他职位的对比及其与其他金融行业客户经理的对比。已有的研究所揭示的是,作为一种兼具服务和营销性质的岗位,客户经理应具备一些不同于其他职业的能力和素质,包括良好的品德素质、营销技能和分析能力、健康的心态等。证券公司客户经理的能力和素质很大程度上决定了他们能否胜任自己的工作。然而,纵观我国证券公司客户经理的发展历程,可以发现其有起步晚、发展快的特点,目前客户经理这一职业发展还不成熟。与商业银行的客户经理相比,证券公司的客户经理普遍存在自身素质低、工作压力大、福利待遇差的特点,他们的生存状态也普遍比商业银行客户经理更差。与证券公司的分析、管理岗位相比,客户经理的能力要求和薪酬待遇也低得多,所承受的压力也相对更大。接下来,本项研究通过问卷调查的形式,以成都市区内采集到的样本为例进行多方面的归纳研究。首先是了解客户经理的性别、学历、年龄、从业年限等分布特征,这些特征体现了客户经理本身的资质。调查问卷表明：从事证券公司客户经理这一职业的男性人数接近女性人数的两倍；过半客户经理的年龄在23岁到26岁之间,这是一个非常年轻化的职业群体；绝大部分的客户经理为本科或大专文化学历,拥有研究生学历的客户经理相当少；从业时间在1年以内和1到3年的客户经理差不多,这两个从业时间段的客户经理占了客户经理的大部分。其次是客户经理的绩效考核标准与实际完成方面,这些情况体现了客户经理的工作绩效。调查问卷表明,很多客户经理的工作绩效都很低,而多数客户经理都觉得周围同事跟自身业绩完成情况差不多,这说明了样本选择范围之内客户经理的业绩比较平均化。再次是工作认知方面,这些情况体现了客户经理工作的评价和期许。调查表明：客户经理的月平均收入偏低,半数以上低于3000元；大多数的客户经理都感到工作压力很大,但基本上都自认为能承受这种压力；绝大多数客户经理都打算继续留在证券行业,但大多希望转做分析师、管理；绝大部分客户经理预期自己在证券行业的职业发展潜力大或有希望。最后是公司支持度方面,这反映了证券公司提供的支持和客户经理工作所需的支持的情况。调查表明：仍有一部分的客户经理对证券公司的支持不太满意或不满意；多数的客户经理渴望证券公司能够提供证券营销和证券分析的培训,一部分客户经理希望工作环境得到改善。最后本文凝练出了三点结论：第一,证券公司和客户经理共同的问题导致很多客户经理的业绩差、压力大,客户经理这一岗位的流动率也大；第二,整体看来,证券公司客户经理这一职业群体的生存状态并不尽如人意；第三,证券公司客户经理的生存状态还有很大的改善空间,这需要证券公司和客户经理共同的努力。本论文的主要贡献在于：选题新颖,报告能够从“证券行业”这一大处着眼,从“生存状态”这一小处着手,研究内容具有较大的现实意义。