基于当前金融环境下的基金行业营销策略研究

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本文以国内几家基金公司基金营销的优秀案例为基础,依照国内现行的金融制度与金融市场环境,对相关成功案例中包括的众多关键基金营销策略与原理加以论述与阐释。进一步,通过实地调研、笔者工作经历回顾、业界人士访谈以及文献资料查询的方式,阐述了现今资本市场上中国大陆公募基金业的市场营销策略应用现状,并分析了现有基金业营销过程中存在的不足、导致不足的原因以及可能加以应用的创新营销策略等。本文行文主要以基金营销策略分析与案例论据辅助的综合方式阐明相应原理与策略,特别包括了A基金公司对于新发基金从开始到结束的所有营销环节策略的分析与论述,非常适合当今基金公司管理人在现今金融制度下对营销原理的探究与实战参考。并且在内容上,本文重点讨论了基金业渠道营销策略以及渠道营销人员策略,其中营销人员策略是因为基金营销归属于服务营销的范畴而特意加以细致的研究。   本文的结论有以下几点:1、基金公司应维持现在的尾随佣金制度与一次性奖励制度。2、基金公司应多开展基金经理“包装”策略,用以充分满足受众“迷信明星基金经理”的心态。3、充分推广诸如“宣传彩页抵返点”等“双赢”营销模式。4、小型基金公司应该避免“研究+营销”两方面指标衡量券商对其的贡献,应该学习新华基金公司的“以投研促营销”的策略,只有这样,才能长期可持续发展。5、在与渠道之间进行关系营销活动中,应尽量采用“以小博大”的高级营销方式,发掘会观察、有耐心、有营销钻研精神的渠道经理。6、在新基金发售前,应该通过网上视频双向互动的形式让基金经理与预申购基民见面沟通,即“见面熟”营销策略。7、基金公司应广泛选拔富有营销才干(Talent)的渠道销售人员,并且对于“上级指派用人”行为应该学习投资银行业的“VIP通道”模式,合理维持销售部门内部的公平性。8、基金公司应结合股票市场行情,适时推出保本基金等创新基金品种。9、应大力推广定投类创新基金产品。10、基金公司要处理好营销与投研之间的关系。
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