在20世纪结束前的10年里,金融混业经营浪潮再度掀起。美、英、日等主要发达国家均放弃了对金融分业经营的严格规定,允许金融机构对银行、证券、保险、信托等金融业务实行混业经营。随着我国金融业的发展与逐步成熟,从分业经营向混业经营的转变也将成为主流的趋势。 本文选择混业经营的主要形式之一—金融控股公司及其风险问题作为研究对象,希望通过对金融控股公司的风险进行较全面的分析和识别,系统地提出金融控股公司风险控制方法和构建全面风险管理系统等研究对策,能对我国金融控股公司的未来发展提供有益的借鉴。 概括起来,全文主要进行了以下几个方面的研究: 对金融控股公司的概念及其他相关概念进行了界定和辨析,介绍了金融控股公司的理论成因,国内外理论研究现状,进行了国内外现状分析。 详细分析了金融控股公司一般业务层面上的风险和金融控股公司集团层面上的风险,构建了金融控股公司一般风险模型、集团风险模型以及金融控股公司的全面风险模型。 从金融控股公司内部的角度探讨了金融控股公司的风险防范,对于风险的内部控制将着眼点放在了公司的业务流程及内部控制制度方面,并构建了全面的风险管理系统。在对金融控股公司风险管理系统的分析中,构建了金融控股公司风险管理系统模型及金融控股公司风险信息技术平台模型:从金融控股公司外部监管的角度讨论了金融控股公司的监管模式和监管内容,提出建议构建相应的外部监管网络。