SH证券是SH本土的一家中型券商,市场排名长期盘踞于中流。2021年股权出现变动后,公司融入BL集团,成为集团整体零售业务的一个重要环节,以期补全金融业务的空白。此次并购,BL集团对于SH证券进行了大额注资,使公司的净资本出现显著的提升,集团目标于N年内完成SH公司的整体上市,同时力争将公司的ROE稳定在8%的平均目标,各项业务都将面对新的挑战。因此对于营销会有更高要求和目标。融资融券业务是证券公司盈利能力体现的一个重要环节。现阶段公司基于融资融券业务的营销工作出现瓶颈:主要包含,员工业务营销积极性不足,营销理念陈旧,业务操作流程与环节过多,营销模式单一等。对于现有存量客户的维护以及潜在目标客户的挖掘并不充分。本次研究将以SH证券的融资融券业务为研究对象,对现有融资融券业务的市场营销环境进行SWOT分析,通过问卷调查与高管访谈后,对目前营销策略的问题进行了成因分析:包括融券业务的券源不足,相关业务开通办理的流程不够便捷,客户需要付出的息费与佣金偏高,部门内部对于业务所需的风控能力需要加强以及分支机构营销热情不足等问题。然后针对上述痛点提出了相应的改进措施:从营销理念出发,结合市场营销学的4R和4S营销理念与东方营销学中的心理营销范式,提出了心理营销的服务理念,锁定目标潜在客户,提升基层员工的服务意识与态度,优化流程环节,采用差异化营销的优化方案。最后对营销优化策略的实施提出相应的保障机制以及实施效果评估。本文希望通过对SH证券融资融券业务的营销策略研究,优化现有营销的理念和方案,提升融资融券业务的市占规模和营收能力,为下一个公司三年规划打下良好的基础,同时也为国内中小型券商的融资融券业务营销发展中提供了借鉴与参考。