期货行业反洗钱法律规制研究

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洗钱是世界各国共同应对的严重挑战之一。由于科技的进步、贸易的发展,洗钱的概念、手段、范围都表现出新的发展趋势。特别是近年来,洗钱领域从传统的银行部门逐渐向期货部门延伸,防范并打击期货业洗钱已经成为目前金融业反洗钱的重要问题。  为此,本文以我国期货业反洗钱法律规制为切入点,围绕着现有法律制度、监管机构和规制理念以及在现有法律体系中期货公司应承担的反洗钱义务等问题逐一展开。首先,从学理、国际、国内三个角度解释了洗钱的法律概念,并且结合期货交易杠杆性、零和性、“T+0”的交易模式以及相关费用较低等特点,分析了期货交易与洗钱行为的契合点,在此基础上总结出期货洗钱的常见模式,通过分析洗钱存在的风险,论证期货业反洗钱法律规制研究的必要性。其次,从行业管理者和义务承担者两个角度剖析立法者所制定的多层级法律体系及其存在的相对不足之处,监管者承担的监管义务及其局限性,以及法律与监管者要求期货公司承担的反洗钱义务及尚待完善之处。再次,从立法者层面讨论了央行主体地位和期货证券监管不分离等问题。从内控制度方面分析了期货业现行的大额、可疑交易报告制度的弊病,客户识别和风险划分的不足等问题,并分析上述问题存在的原因。再次,运用比较法,分析了美国、香港、台湾的期货业反洗钱制度,找出可借鉴之处。最后,结合以上的内容,从“现场”与“非现场”检查相结合,“合规为本”向“风险为本”转变,大额可以交易制度完善,激励机制和信息共享机制构建等方面提出完善我国期货行业反洗钱法律规制的路径选择。
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