我国企业的发展与我国的整体发展情况是密切相关的,由于我国的经济及技术都在不断的提高,所以在对企业的管理过程中,也逐渐的对计算机技术进行了使用,进入了企业管理的信息化时代。正是因为这种发展,在银行理财的销售管理方面也对理财管理体制的完善和发展提出了新的要求。要科学地设置理财管理,对于研究理财管理理论,确定资本的最优结构,有效的指导理财管理实践具有一定的现实意义,理财管理不仅是对个人,同时也渗透到企业管理等各个领域之中,各个环节之中。信息化的普及不仅会对企业产生积极的影响,同时也会为系统的使用人群提供良好的管理途径。随着信息化的普及,逐渐的使银行的理财管理工作进入科学化的管理时代,减少了因纸质管理而产生的浪费和效率低的问题。随着银行理财销售管理系统的发展,设计研发人员发现常规的架构设计方式会给系统的设计开发上带来性能上,或者业务上的瓶颈,随着信息化技术的发展,业界给出了一种新的解决办法,能够在性能上,以及业务上,提供更好的灵活性与扩展行,那就是云化服务,在银行理财销售管理系统中,使用了云化架构的方式,将原本会带来业务瓶颈,性能瓶颈的存储,通知,日志构件进行云化,从而形成真正的云服务,系统调用这些构件通过Rest的方式进行,通过这种云服务的方式来进行银行理财销售管理系统的设计。同时,随着当前移动互联网的流行,移动终端的广泛应用,越来越多的功能放到移动端中,系统同时也提供了移动终端的功能,来进行系统信息的查询,服务销售业务的进行。从功能来说,银行理财销售管理系统分为服务端,移动端,云服务三个部分,服务端在业务上共分为理财产品管理模块、销售管理模块、业务规则管理模块、交易管理模块和资产清算管理模块等五个功能模块。其中理财产品管理模块包括产品分类管理、产品规则管理和产品基本信息管理等三个子功能模块；销售管理模块包括理财代销、销售账户级客户管理、额度管理和销售时间等四个子功能模块；业务规则管理模块包含核算规则、金融规则、产品区域规则和产品类型规则等四个子功能模块；交易管理模块包含联机交易和批量交易两个子功能模块；资产清算管理模块包含有清算模式管理、清算效率和清算试算等三个子功能模块；移动端主要包含了理财产品查询,销售查询,交易查询等基本的查询功能；在云服务端为移动端与服务端提供了通用的存储,通知,日志服务,从而减少应用端的性能压力与业务压力。除此之外,为了能够让银行理财销售管理系统具备更好的性能与功能的扩展能力,系统在二期的建设过程中,不仅仅的要进行技术服务的云华,还需要更深层次的研究应用的云化,从而能够建设一个更加稳定,同时也更加开发的银行理财销售管理系统。