公募基金营销渠道优化研究

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自1998年我国首支公募基金成立以来,基金行业呈现快速发展的趋势,公募基金管理公司由最初的5家发展到目前113家,繁荣发展的背后,是各家基金公司之间激烈的营销之争。营销渠道作为公司营销策略的重要组成部分,越来越受到各家基金公司的重视。随着监管放松,资产管理行业竞争加剧,经营环境不断变化,基金公司原有营销渠道的弊端逐渐显现,如何使营销渠道适应新常态,促进公司的健康快速发展,成为国内基金行业所面临的共同问题,也是摆在XQ基金公司面前的首要问题。本文从国内外基金行业渠道演化过程研究入手,总结国外基金营销渠道发展过程中的先进经验,再结合国内金融业混业经营的发展趋势和互联网金融的发展进程,采用期刊、文献分析法、数据分析法和实地调研的方法,对XQ基金公司的营销渠道现状进行全面分析,归纳出XQ基金公司在营销渠道上结构失衡、渠道控制力不足、渠道激励制度不足等方面的问题。利用SWOT分析法,总结XQ基金公司及自身营销渠道的优势和劣势,并结合营销渠道环境发现公司面临的机会与威胁,作出SWOT战略组合分析。最后,结合国外基金渠道的发展经验和XQ基金营销渠道的SWOT分析结论,提出XQ基金渠道优化意见:以调整渠道组织架构和主渠道构成的方式优化渠道组织结构;从银行渠道、券商渠道和直销渠道三个方面加强营销渠道控制力;创新发展保险公司渠道和网上代销渠道;制定渠道激励策略和相应的优化方案保障措施。本文的创新之处在于研究视角的创新和案例选择的创新,目前大多数学者主要研究实体经济营销渠道,而研究基金营销渠道的文章很少,本文聚焦公募基金的营销渠道,以一家企业文化鲜明的基金公司——XQ基金公司为例,结合当下基金行业发展的最新形势,提出公募基金的营销渠道优化方案。
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