城市商业银行合规管理能力评价研究

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近年来,国际金融形势严峻,金融机构违规经营、从业人员违规操作等不合规的行为导致风险积聚,国内经济形势伴随“新常态”的客观现实,经营环境面临巨大变革,利率市场化、民营资本开放、互联网金融的兴起,市场环境越来越复杂。伴随着上述的市场环境,银行业风险趋于复杂化以及多样化,合规管理越来越受到重视,我国得到了迅速的发展,国有大型商业银行和股份制商业银行已经建立了较为完善的合规管理体系,但是作为发展时间相对较短的城市商业银行来说,合规管理工作才刚起步,要在如此严峻的市场环境中保持稳健发展,需要更加重视合规管理能力的提升。客观、公正的评价合规管理能力能够帮助银行系统、全面地了解自身合规管理水平,有助于提高风险监控能力。目前,我国少有系统的评价体系对于商业银行合规管理能力进行评价,因此,建立科学、合理的合规管理能力评价体系,对促进银行的健康发展具有重要的意义。本文系统地介绍了合规管理能力评价的相关理论与方法,总结了国内外对于商业银行合规管理能力的研究成果,然后依据科学性、系统性、可行性原则选取了5个能够反映合规管理能力的指标,运用层次分析法构建商业银行合规管理能力评价体系,选取中西部25家城市商业银行为主要研究对象,分别对样本银行在样本期内各指标进行评价说明,最后结合模糊综合评价法和灰色综合评价法的计算得到合规管理能力的总体评价结果。结果表明,本文构建的合规管理能力评价体系能够较好地反映样本期内的表现,对于城市商业银行未来的发展具有借鉴意义。
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