随着我国经济发展进入新常态阶段,金融业每天都面临着不同的挑战。金融脱媒、利率市场化、互联网金融的兴起等都迫使传统金融业跟上改革的步伐。而商业银行作为金融业的核心组成部分,不但对金融业的健康发展有着重要影响,还承担着保持国家经济可持续发展的重大责任。综上所述,商业银行的良好发展非常重要。除去宏观经济因素的影响,商业银行的业绩波动很大程度上由银行的风险承担行为决定。分辨出股权结构与商业银行风险偏好的关系,有利于改善我国商业银行的股权结构以及制定相应的监管机制与政策,从而使银行的风险控制在适当的范围内。公司的股权结构与风险偏好的关系属于公司治理方面的内容,国内外学者都进行过相关的研究,虽有不少有价值的结论,但仍存在可补足之处。本文主要利用Wind数据库中于2016年处于上市状态的24家商业银行的数据进行分析,建立非平衡面板模型,利用stata12.0对银行股权结构与风险偏好的关系进行了回归分析。结果表明,上市商业银行的股权集中度与风险偏好呈正相关关系,上市商业银行的股权分散度与风险偏好呈倒U型关系,上市商业银行的股权制衡度与风险偏好呈负相关关系,上市商业银行的两权分离度与风险偏好呈倒U型关系。