服务与监管是我国地方金融局/办所具有的两项基础性职能,服务职能多指地方金融局/办发挥协调服务作用,从而促进地方经济发展;监管职能则是使地方金融局/办承担部分金融监管职能,以防范金融风险,维持金融稳定。地方金融办内生性的“服务”职能与外生性的“监管”职能之间必然产生矛盾,学界对此多有研究,并提出种种对策,但学界少有人考察地市级、区级地方金融局/办服务与监管职能的运行,观察其运行现状,并对此做出解释,提出对策。因此,本文以“地市级、区级地方金融局/办服务与监管职能运行现状如何”为问题,对地方金融局/办职能运行现状作实证研究。本文取得的核心的第一手原始材料来源于笔者对Y市金融工作局和C区金融办公室进行的科学调研。通过实证研究,笔者发现地方金融局/办监管职能薄弱,亟需加强,“偏重服务,监管滞后”是其职能运行逻辑。本文的研究在理论层面有助于丰富对地方金融局/办职能的研究,在实践层面上有助于完善地方金融监管立法作参考。笔者将本文分为五大部分:第一部分是导论。首先是本文问题的提出,地方金融局/办的服务与监管职能,其运行现状如何?接着交代了研究该问题研究的背景和价值,综述了学界既有的对地方金融局/办服务与监管职能的研究;然后,是研究设计,交代了本文的研究对象、研究思路、研究方法以及数据来源;最后,指出了本文存在的创新与不足。第二部分笔者梳理了地方金融局/办职能的制度沿革。首先,笔者梳理了我国地方金融局/办职能规定的历史发展;其次,笔者梳理了我国地方金融局/办职能的政策沿革。第三部分笔者考察了地方金融局/办服务与监管职能运行的现状。首先,研究对象方面,笔者梳理了所调研机构的发展及其职能的发展;其次,通过调研地方金融局/办的服务与监管职能实际运行情况,发现目前地方金融局/办虽都强调服务与监管两轮驱动,但实际并不完全如此;再次,笔者梳理了有关服务与监管职能的争议,并对学界争议再思考。发现实践中部分学界争议得到印证,部分学界担忧没有必要,还有一部分争议尚未能在实践中得以检验。第四部分地方金融局/办服务与监管职能运行现状的解释。通过剖析Y市金融工作局及C区金融工作办公室服务与监管职能运行现状,结合学界对我国地方金融局/办职能的研究,笔者发现造成这种运行现状的原因很多,包括以经济发展为主的政绩考核机制影响、地方金融局/办职能制度依据不明、地方金融局/办权责不对等、监管资源散乱以及人力不足。第五部分针对地方金融局/办服务与监管职能运行现状提出的对策建议。笔者结合理论和实践,提出了自己的建议:明确地方金融局/办职能制度依据;细化地方金融局/办职能制度规定;健全权责明确、风险自担原则;优化地方金融局/办人力资源配置。