通过调研国内金融机构私人银行业务实际特点及从业人员情况,发现制约私人银行业务提升的关键瓶颈在于：客户经理受个人经验、能力以及地域限制,无法及时更新最新的产品资讯、服务策略,从而影响银行机构整体业务协调。自2011年4月起,在与某国有银行总部通力合作下,本人设计并领导开发了《私人银行业务偕行系统》,目前系统已经在省一级金融机构试点部署使用。系统从增强私人银行客户体验度出发,以“智能移动终端+内容平台”的创新型业务模式跳出传统银行零售业务框架,创造出高附加值的金融产品和贴心服务。系统创造性地实现了财富规划管理业务模型,私人银行客户经理通过智能移动终端为客户提供个性化价值主张的服务订制。在整个业务周期全面考虑客户对投资管理、融资和增值服务等多方面的需求,有效地提高客户对银行的依赖度。系统运营以建设垂直的金融服务“内容网络”为目标,整合银行与其他机构建立合作伙伴关系,实现双赢局面。一方面可以实现利用合作伙伴渠道接触更多高端客户群,另一方面也可以共同进行产品开发。例如,银行通过与保险公司、信托公司、基金公司、投资银行等第三方机构建立密切的合作关系,针对客户的个性化需求,专业地遴选适合他们的金融服务,为客户提供整合的、定制的、一揽子的金融解决方案。系统重构私人银行的业务执行体系,系统建立起银行总部-分支机构-业务个体的“三位一体”业务网络,各级业务人员按规执行总部设定的理财产品销售策略。做到产品内容表现成本可算、风险可控、信息披露充分；强化风险匹配原则,勾稽符合的理财产品；过程提醒加强客户风险提示和投资者教育。综上所述,私人银行业务偕行系统为国内私人银行业务带来新的价值体验。银行通过该系统将机构最重要的资产,即银行与客户之间建立的信任,动员并有效整合起来。这种信任关系建立的背后,是客户相信他们的需求与利益被真正地关心!