A工程机械企业短期融资方案研究

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经济全球化时代的到来,使得供应链的作用越来越凸显。企业的发展离不开供应链上资金流、物流、信息流的良好运转。目前对供应链的研究集中于物流、信息流服务,但是,供应链的发展同样离不开资金流的良好运转。供应链金融服务作为供应链和金融服务的结合体,可以为企业的资金流运转注入活力,促使企业的资金流、物流、信息流的加速融合。A工程机械企业是装备制造业的全球领先企业,产品涉及混凝土、筑路、挖掘、桩工、起重、风电、港口等设备。在日常贸易中存,供应链上下游企业给A企业造成了资金压力,A企业流动资金运转出现问题并且为此积压了一定的库存。本文针对A工程机械企业的流动资金融资需求,选择了存货质押统一授信的融资方案为A企业进行短期融资,并围绕该方案进行了可行性分析。本文的研究主要围绕以下几个方面:首先,鉴于A企业的流动资金短缺和库存积压的情况,分析比较了存货抵押和存货质押两种融资方案。考虑到A企业的借款现状,为A企业选择了存货质押的统一授信模式,这种模式由第三方物流企业进行放贷,不与银行直接接触。其次,对于A企业的存货质押的统一授信融资方案,第三方物流企业在该方案中起着关键的作用,通过分析第三方物流企业和融资企业的期望收益,分析了第三方物流企业加入该方案的可行性。最后,针对A企业的存货质押统一授信融资方案,提出了关于将某一存货质押最大化效益的融资决策和解决某一资金缺口的组合存货质押融资决策。
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