证券业利润主要来源于经纪业务,但因为营业部网点的铺设,佣金费率的降低等,导致经纪业务竞争越来越激烈。随着国内富人比例的逐年增加,市场上存在着巨大的理财需求。在机遇与挑战并存的环境下,经纪业务向投资顾问业务转型是必然趋势。将投资顾问的各项业务付诸于软件平台,可以实现工作流程电子化、服务标准化与管理精细化,从而为投资顾问业务管理决策提供有效支持。笔者研究了国内外的投资顾问业务发展模式,在欧美国家大致有依托于券商的投资顾问模式和独立投资顾问模式两种。由于我国尚不允许个人担任投资顾问,因此独立投资顾问模式在我国并不存在,而对于前一种模式,国内又可分为总部模式、营业部模式和兼容模式。模式各有优劣,取决于券商的发展需求。齐鲁证券采用的是总部和营业部兼容的模式。本文依据软件工程的方法,设计并实现了齐鲁证券的投资顾问业务管理系统。研究思路大致如下：(1)系统需求分析。通过研究齐鲁证券投资顾问业务的性质,厘清系统功能性需求,并从技术可行性、经济可行性、操作可行性等角度分析系统非功能性需求,制定系统建设目标,保证实用性、扩展性、高效性和安全性。(2)系统整体设计。确定系统的实现平台为LiveBOS和SQL Server,完成平台技术架构的分析,将业务实现按照数据处理方式分类,画出相应的数据流程图,保证以后设计有章可循,并给出几个典型业务的数据库表结构。(3)系统详细设计及实现。按照前面几章的思路,给出系统实现细节和业务说明,涉及到投顾人员管理、服务产品制作管理、服务产品管理、服务协议签约与收费管理、投顾考核管理以及合规与风险管理等模块,针对每个模块给出界面和结果显示。投资顾问业务管理系统是齐鲁证券综合管理平台的一个子系统,如何做好该系统的全面测试以及与其它子系统的接口处理是下一步需要研究的问题。