私人银行高净值客户资产配置研究

来源 :对外经济贸易大学 | 被引量 : 1次 | 上传用户:sddhyyj
下载到本地 , 更方便阅读
声明 : 本文档内容版权归属内容提供方 , 如果您对本文有版权争议 , 可与客服联系进行内容授权或下架
论文部分内容阅读
最近几年,中国经济发展非常迅速,人民的收入水平、生活质量越来越高,累积了很多民间财富,而且还产生了很多手中掌握大量资产的高净值人士。由于个人理财的原因,导致高净值人士理财的需求越来越高。银行业因此遭到挑战,必须进行业务转型,从依据产品、业务模式竞争转型成为依据自身服务竞争。根据二八法则,高净值客户会成为以后银行及至理财市场的主要服务对象。随着个人理财理论进入中国,银行等各种金融机构也逐步开展个人理财项目的发掘,还设立了专门服务高净值客户的部门,而且培养了很多个人理财人员。但是由于中国的个人理财市场还在起步阶段,不仅有来自外资银行等金融机构的压力,还有很多诸如理财人员与客户的理财想法不成熟等内在问题。用户不能充分熟练地使用个人理财理论,这成为了理财人员吸收客户的理由。所以,探究商业银行高净值客户资产管理具有重要价值。这篇文章在研究高净值客户资产状况与理财目标的时候,借助了个人财务报表,而且还根据高净值客户的特点进行了进一步的改善。文章还通过与投资目标与生命周期理论相结合,给客户提供了更加完善的资产配置意见。这篇文章通过理论研究和案例分析两种方法,研究了高净值人群的特点,探索了客户对理财理论的需求,而且根据商业银行私人银行业务,分析了理财理论对于帮助高净值客户理财过程中的意义和重要性。我非常希望这篇文章能够使得理财理论在个人理财和高净值理财两项服务中得到广泛的使用。
其他文献
文章简单说明了应变强化移动容器设计过程中内外容器直径尺寸以及长度尺寸的确定、壳体所承受的静动载荷、以及针对应变强化技术应用在移动式压力容器中所造成的风险对材料选
与基层图书馆合作、面对社会开放是高校图书馆参与提供公共文化产品,发挥资源和专业服务优势,打破服务范围和服务内容的局限性的有益探索。面向社会开放,不可避免地会造成高
现代化城市的发展离不开电气工程的支撑,供水、电力、供暖等是人们日常生活的基本保障,推动电气工程的不断发展,才能 提供更好的城市服务基础保障。智能化技术可以提高建筑电气
在人教版初中历史教材中,正文部分是学生学习的主要内容,也是中考命题的主要依据。教材的其他部分如导人框、楷体字、文献资料、自由阅读卡、动脑筋、练一练、活动与探究等栏目
期刊
目的了解广西环境镉污染重点地区人群尿镉水平。方法于2014—2015年,在广西3个重金属污染重点防控区选择污染较严重的4个行政村作为污染区,同时选择3个行政村作为对照区,采集
中国与俄罗斯在经济结构上有很强的互补性,多年来双方通过劳务合作各自受益很多。目前两国形势发生变化,俄罗斯对移民政策进行大幅调整,而中国劳动力成本迅速上升,劳务合作企业举
回 回 产卜爹仇贱回——回 日E回。”。回祖 一回“。回干 肉果幻中 N_。NH lP7-ewwe--一”$ MN。W;- __._——————》 砧叫]们羽 制作:陈恬’#陈川个美食 Back to yield
古人云:“观干剑而后识器”,应对考试也是同样的道理,多研究、多思考、多借鉴别处的试题,尤其是一些易错的中考试题,认真分析解题错误的原因,对我们有效掌握学习方法、解题思路和培