随着我国经济步入新常态,金融市场波动加大,国内银行面临的竞争也愈来愈大。国外商业银行历史悠久,在资金实力、管理经验、业务创新以及科技产品的研发等方面都较国内商业银行有优势。本文研究的目的是对我国中小上市商业银行的经营绩效作出客观、准确的评价,使其明确自己与同行,特别是外资银行间的差距,找准在行业中的定位,继而找出造成差距的原因,改善经营管理,提高绩效水平,确保在国际竞争中保持领先地位。文中首先区别定义了工商企业经营绩效及商业银行经营绩效,根据中小上市商业银行经营绩效的特征确定其内涵,并对银行经营绩效的现有评价方法进行回顾和分类整理,为第三章的实证分析提供理论支撑。随后,在借鉴已有研究结果的基础上,本文从经营者业绩、盈利水平、服务能力和成本效率角度出发,设计了一套科学、有效的商业银行经营绩效评价指标体系。在实证分析部分,本文以我国11家中小上市商业银行和3家代表性外资银行作为研究样本,采用因子分析法确定各指标权重,并计算因子得分及综合得分排名,再根据因子分析结果,对样本银行的经营者业绩、盈利水平、服务能力和成本效率进行详细分析,得出以下四点结论:一是我国中小上市商业银行整体经营者业绩不高,均低于三家外资银行,都存在着管理的薄弱环节;二是招商和浦发银行相对地域较好,盈利水平高,而南京和宁波银行由于自身规模限制,排名靠后;三是在服务能力和成本效率上,研究样本表现参差不齐,但国内银行大部分好于外资银行;四是国内银行自改革上市后经营绩效固然有所提高,但从综合得分来看,与外资银行仍存在较大差距。最后,本文在实证分析的基础上,针对成本效率控制、目标市场及客户、人力资源管理和金融创新等方面,对我国中小上市商业银行经营绩效的提升给出以下对策:一是降低成本收入比;二是实行差异化战略;三是保持适度流动性;四是积极促进金融创新;五是提高员工综合素质;六是完善国内银行治理机制。