自党的十八届三中全会将普惠金融定为国家战略以来,近年来,我国普惠金融取得了良好的发展成效。G公司从成立之初开始一直积极探索普惠金融的服务模式,依托金融科技逐步构建起开放式集合科技借款服务体系,连接借款人、增信方、资金方,向增信方和资金方输出基础信贷评估服务,为借款人提供多元借款服务解决方案。公司历经十多年发展,已成长为行业内的代表性企业。但随着公司业务规模的增长,产品模式的创新,公司接入的资金方越来越多,生产上发现无法将借款人精准分配给资金方的情景,已造成客户流失、公司费用损失,需要尽快制定优化策略。本文以G公司为研究对象,以全面风险管理理论、核心竞争力理论、客户细分理论以及流程再造理论等作为指导,综合运用文献参考、定性与定量相结合的研究方法,基于G公司的业务现状,深入研究了借款人与资金方匹配管理体系问题并制定了相关优化策略。全文一共分为七章,分别从绪论、匹配管理体系现状研究、优化目标、主要问题分析、优化策略制定、优化策略实施与保障以及结论七大部分展开研究。本文从理论与实践相结合的角度对造成借款人与资金方无法精准匹配的原因进行了深入分析,针对借款人与资金方匹配管理体系,提出了加强客户管理、优化部门间协作、优化预算管理机制、优化需求管理流程以及加强管理工具建设的优化方案。优化后,匹配管理体系可以更高效地运营,实现借款人与资金方更精准匹配。G公司作为金融借贷平台,在国内一直处于行业领先地位,通过对其存在的问题进行研究和优化,不仅可以解决G公司现存问题,提高企业营收,降低企业运营风险,对其他同类企业也具有借鉴指导意义。