2007年美国次贷危机爆发以来,全球银行业遭遇了流动性不足和盈利能力严重下滑的情况。认真审视了商业银行所遭受的严重的流动性风险危机后,巴塞尔银行业监督委员会颁布了流动性风险监管要求和框架,将流动性风险监管提升到了新高度,期望各国商业银行能够减小流动性风险,维持长期稳健的经营水平。美国次贷危机带来的银行流动性危机波及了整个世界,我国商业银行也因此遭遇了利润增速急速下滑和流动性不足的局面,2013年6月的“钱荒事件”及2015年多数银行利润增速接近于零为我国银行业敲响了警钟。此后我国银监会完善了流动性风险监管框架,希望通过更加严格的流动性风险监管来提升商业银行的流动性水平,并增强其经营能力,缓解利润增速下滑的不利局面。但是更加严格的流动性风险监管是否能够为商业银行盈利能力的提高带来积极的影响还需进一步研究。本文将系统的研究新的流动性风险监管对我国商业银行盈利能力的影响,并通过总结基于流动性风险监管的商业银行盈利能力理论文献,分析流动性风险监管对商业银行盈利能力影响的理论基础和影响机制,进而基于流动性风险监管,采用比较研究法、历史分析法和实证分析法研究流动性风险监管对我国银行业盈利能力的影响,并针对分析结果提出政策建议。本文的主要创新点是通过实证探究了流动性风险监管对我国银行业盈利能力的影响方和及影响力度,其中包括了净稳定资金比例的影响。尽管我国还未正式引入净稳定资金比例监管指标,无法直接得到相关数据,但本文参照前人的研究方法对我国上市商业银行的净稳定资金比例进行了测算,从而实现了基于该项监管指标的研究。本文研究的重要结论为:(1)流动性风险监管对我国银行业的盈利能力有着直接作用和间接作用,直接作用表现为对融资成本、风险资产净额及贷款结构等的作用,间接作用表现为通过金融市场和内部治理结构等对盈利能力产生作用,且直接作用与间接作用相互联系;(2)我国严格的流动性风险监管对银行业的流动性充足状况发挥了一定的作用,新的监管指标流动性覆盖率全部高于监管水平线,且上市银行的银行流动性比例也远高于30%,但从另一方面来看,这些指标数值正在逐年下降,上市银行的利润增长率严重下滑:(3)通过对各银行的净稳定资金比例测算后发现我国部分上市商业银行并未达到监管要求,未来有待于提高;(4)流动性比例对商业银行的盈利能力产生了负面的作用,并且是通过削弱银行负债类资产的收益能力来削弱盈利水平,而净稳定资金比例能够提高上市银行单位权益资本的收益,对盈利能力有正面影响。总之不同的监管指标对商业银行产生不同的作用;(5)针对全文的研究结果提出了一些对策,商业银行要优化资产结构、提升资本充足水平和控制短期流动性水平等,监管部门要调整流动性比例监管要求,并尽早实现净稳定资金比例的监管。