目前世界历史上总共爆发了12次金融危机,金融危机的每次爆发都对一个国家甚至整个世界范围内的经济以及政局稳定都会造成巨大冲击,导致经济增速放缓乃至经济倒退,失业率升高,人民生活质量下降等一系列严重后果。金融危机一旦爆发,会给实体经济造成很大的冲击,研究系统性风险进而进行防范对金融机构和国家来说都是非常重要的。又由于我国银行业处于金融体系核心,银行业现阶段的非利息业务发展较快,并且面临着多元化经营的挑战,所以本文对我国上市银行非利息收入对系统性风险水平的影响进行了深入的研究和分析。本文在综合分析相关文献和研究后,选择了长期边际期望损失来对系统性风险进行测度,并且结合我国2008年以来的经济金融发展情况进行一一对比分析,论述该指标的合理性,说明了本文使用的LRMES方法与系统性风险发生规律一致,与经济运行周期基本符合。本文的研究样本选取为我国16家上市较早的银行,时间区间为2008年1月1日至2019年9月30日,解释变量为非利息收入占比等财务指标,进行面板回归。在不考虑银行业非利息占比等指标时,发现银行业的系统性风险水平与银行规模和资产收益率存在显著负向关系。这说明了在我国银行业,规模越大、盈利能力越强的银行,往往系统性风险水平越小。另外盈利能力越强的银行风险承受能力越强,系统性风险水平越低,呈显著负相关。进一步研究发现LRMES与银行非利息收入占比呈显著负相关,我国现阶段大力发展非利息业务是有助于化解和分散银行业系统性风险的,宏观经济指标GDP增速与银行业的系统性风险水平呈显著负相关的,这说明了我国宏观经济的发展是有助于降低银行业风险的。另外还发现我国银行业的系统性风险水平与手续费和佣金收入呈负相关,这部分非利息收入是我国目前非利息收入业务的主要组成部分,其他非利息收入占比和长期边际期望损失存在显著正相关关系,说明了这部分的非利息收入提高了我国银行业的系统性风险水平。随着我国非利息业务的快速发展,监管者和金融从业者可以从这个角度出发给予非利息业务的不同组成成分不同的关注和措施,防范银行业系统性风险于未然。通过上述分析,本文针对我国银行业目前非利息业务发展现状并且对比发达市场的非利息业务发展历史,给出了五点建议,分别是进一步增加非利息收入占比、关注中小银行风险管理、加强相关部门监管、建设战略性人才队伍、完善内部控制制度。