随着我国银行管理体制与监管体制改革的不断深入,国内银行内部控制也日趋完善。本文的研究过程中,研究者将A银行QZ项目信贷风险内部控制引入到选题研究中来,结合A银行QZ项目信贷风险内部控制现状,对该项目信贷风险控制框架与控制体系展开分析,结合问卷调查与数据分析从而发现其中所存在的诸多的问题,针对性地提出内部控制改进策略。本文从A银行的信贷内部控制管理体系出发,对其内部控制体系开展的具体情况进行重点阐述,进而对该行内部控制体系管理进行分析评价,找到该行信贷业务内部控制体系存在的缺陷,并对问题产生原因进行探讨,提出可操作性的建议,为A银行内部控制体系尤其是信贷业务内控建设提供有益参考,对于研究商业银行在经济下行、易发生信用风险的今天促进信贷质量提高具有现实意义。论文以A银行QZ项目信贷风险内部控制为例,对其信贷风险内部控制制度进行研究。本文的研究的内容主要是通过以A银行项目信贷风险内部控制案例为主要内容,以信贷业务相关理论、信贷业务评价结果为依据,分析银行信贷风险内部控制框架和控制方法、找到管理存在的问题、产生原因,并提出解决问题策略的脉络,提出A银行QZ项目信贷风险内部控制对策。在本文的研究中发现:A银行QZ项目信贷风险内部控制方面存在着内部控制环境相对薄弱、信贷风险识别控制不严、信贷风险内部控制活动有待加强、信息系统相对滞后等问题。最后根据其存在的问题,在对A银行QZ项目信贷风险内部控制管理体系完善必要性及基本原则的分析的基础上,提出了A银行QZ项目信贷风险内部控制体系完善措施,包括:建设良好内部控制环境,提高全员内部控制意识;强化信贷风险识别与评估;强化信贷内部控制活动管理;完善贷款管理信息系统等。希望论文的研究可以对银行信贷风险内部控制制度的完善提供一个参考,也为我国政策性银行的商业化改革提供一定的借鉴。