随着集团企业管理水平的提高以及经营理念的转变，许多企业客户都提出了资金集中管理、降低企业经营成本、提高资金使用效率的现金管理需求。尽管网上银行的出现，能够在一定程度上满足集团企业对资金的需求，但对于他们提出的财务信息与银行账务信息的一致性以及个性化服务问题，网上银行尚未解决。因此，借助现代科技的发展，商业银行将网上银行业务进一步向纵深发展方向推进，针对集团企业推出了银企互联模式（即银企直联模式），从而满足集团企业对网上银行业务提出的个性化需求。银企互联模式是一种新的网上银行业务模式，它通过将企业的信息化ERP系统与银行的网上银行系统进行有机连接，以整合银企双方的系统资源，从而带给集团企业实时、简单、安全以及个性化的网上银行服务。本文就将对银企互联在企业现金管理中的应用进行研究，希望能对当今电子商务环境下企业进行现金管理有所帮助。本文首先对传统的现金管理方法进行介绍，继而对银企互联在企业现金管理中的应用及影响进行分析，随后进一步提出银企互联的原理。最后以万科集团为例，介绍银企互联在企业中的具体应用，从其应用特点、资金结算、投融资业务、资金分析、资金预算控制、资金往来核对及资金管理与其他系统的集成等多个方面进行研究，进一步剖析银企互联这一创新技术手段对企业现金管理的影响，以帮助企业实现最佳现金管理的目标。