我国第三方理财机构的赢利模式研究

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第三方理财机构,以其站在客户角度独立地分析客户财务状况和理财需求,判断所需投资工具,并提供综合性的理财规划服务的独特服务模式,在欧美国家早已成为理财市场不可或缺的一部分。然而,我国第三方理财机构历经近十年的发展始终难以形成规模。究其原因,其一在于第三方理财市场在我国远未开发;其二,第三方理财缺乏业内相关法律法规扶持与监管,导致该行业难以获得客户信任,发展举步维艰。因此,如何开发第三方理财机构在我国的市场,以及在中国特色的国情下找到适合第三方理财机构发展的新途径成为了一个亟待解决的任务。本论文基于基本面分析法,在宏观经济层面、行业层面、公司战略层面及政策层面找到了影响第三方理财经营状况与盈利能力的恰当指标,依据层次分析法构建了相应的评价指标体系。通过向专家发放调查问卷的方式,获取了相应指标的权重值与打分,在对问卷数据进行处理之后,通过对问卷和客观事实的详尽分析对指标体系内各数据进行了充分的解读,进而设计出一条适合我国第三方理财机构的加速发展与提升赢利能力的行业发展路径。同时,针对中国现阶段国情,发掘第三方理财机构与政府合作的新赢利点,并对于第三方理财机构在政府扶持下对特殊人群、特殊资金提供理财规划服务的模式进行了构架与探讨。
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