随着20世纪末金融业自由化和全球化的浪潮席卷全球,商业银行的业务经营面临着越来越激烈竞争和更加动荡的外部环境。一方面,大型跨国银行不断涌现,银行业的竞争被卷入到全世界范围内,竞争程度日趋激烈。另一方面,金融风险在全球范围内传播的速度加快,商业银行的经营越来越多的受到国际金融市场的影响。在此背景下,商业银行间的竞争就是其资金营运能力的竞争。如果一家银行能以尽可能低的成本获得尽可能多的资金来源,并能以最佳的资金配置获得最好的经营效益,其必然将在市场上立于不败之地。所以资金营运在银行经营中的重要地位越发凸现。海外分行是近年来中资银行“走出去”的主要组织形式,可以说海外分行是中资银行的国际化经营的试点。海外分行的经营经验对中资银行加强对国际金融环境的适应性,提高风险管理水平,增强中资银行国际竞争力具有重要战略意义。本文的阐述在于尝试介绍商业银行海外分行资金营运的情况,并以A银行首尔分行的业务为例,分析当前商业银行海外分行资金营运业务中存在的不足,提出如何提高资金效率的建议和措施,并对加强资金营运的风险管理提出意见。本文共分为七个部分,各部分主要内容如下。第一部分导论。叙述研究的背景和意义,研究思路和研究方法。第二部分文献综述。分别对国内外有关资金营运的研究进行了回顾,在此基础上提出了本文写作的理论基础。第三部分理论分析。对资金营运及海外分行等相关概念进行了界定,并阐述了资产负债管理理论、风险管理理论和商业银行资金营运的“三性”原则等相关理论。第四部分从整体上分析了中资银行海外分行资金营运发展现状,并找出了制约其发展的内部和外部障碍因素。第五部分以A银行首尔分行的业务为例,从组织结构、资产负债结构和资金营运风险控制三方面,分析其资金营运业务的现状和存在的不足。第六部分针对A银行首尔分行资金营运中的不足,提出了五项优化资金营运工作的建议。第七部分为本文主要结论和对海外分行资金营运未来研究方向的展望。本文的主要创新之处在于从研究对象的角度来看,近年来,研究我国商业银行资金营运的文献较多,但是针对海外分行资金营运进行研究的文章却十分稀少,这难以满足我国银行积极进军海外,资金营运面临日益复杂的环境的客观需要。本文从商业银行海外分行资金营运过程中如何进行最佳的资金配置以及如何防范资金营运中的风险等方面进行深入研究,并提出了优化对策,对我国商业银行海外分行资金营运工作具有重要意义。