回顾中国近四十年的发展历程,经济在增长速度上取得了骄人业绩,堪称“世界奇迹”。但在当前的制度环境下,中国上述成就的取得是建立在资源浪费和低效产出的基础之上,具体到金融资源与创新能力的关系上则表现为创新能力较强的非国有经济很难获得金融资源,而创新能力较弱的国有经济则获得了大量金融资源,这造成了创新“悖论”在金融资源配置领域成为一种常态。显然,上述粗放型的增长模式并不能推动中国经济的可持续发展,长此以往它会抑制金融资源配置对区域创新能力提升的支持作用。为此,营造良好的制度环境,合理定位市场和政府的功能,以此强化金融资源配置对区域创新能力的支持,理所当然成为第五次全国金融工作会议和创新驱动发展战略的重要内容之一。然而,作为转型经济体的中国,整体制度不完善,市场机制和政府干预在金融资源配置领域定位模糊,这对金融资源配置能否促进区域创新能力的提升带来了挑战。由此,本文不禁要问:在市场机制下,金融资源配置能否促进区域创新能力的提升?何种制度的完善才能在其中发挥积极作用?是否存在某些因素影响了上述关系?作为市场机制的对立面,政府对金融资源配置的干预不仅存在于商业银行,也存在于政策性银行,那么政府干预是否体现了“有为”政府的意图,或者说上述两个表面上看似具有趋同性的干预是否均能够发挥对区域创新能力的促进效应?上述问题的回答不仅需要对金融资源配置影响区域创新能力的机制进行理论演绎,也需要对金融资源配置影响区域创新能力的效应进行经验研究。显然,本文研究对金融回归本源、强化金融对创新驱动的支持、合理定位政府和市场的功能以及创新驱动战略的实施均具有重要的意义。本文基于上述背景考察了金融资源配置对区域创新能力的影响机制及效应。值得强调的是,本研究借鉴了区域经济学与新制度经济学的理论,采用了地理学中常用的地理信息系统软件和在经济学中日益盛行的结构方程模型进行协同研究,并提出了与既往相关理论文献截然不同的研究结论,进而为金融回归本源、强化金融对创新驱动的支持、合理定位政府和市场的功能以及实施创新驱动发展战略提供政策启示,甚至还拓展了金融发展理论、金融资源理论、区域创新理论以及新制度经济学在中国的经验研究。第一部分为绪论。主要包括研究背景、研究意义、相关概念界定、研究方法、研究内容框架以及创新点。第二部分为理论基础与文献综述。本文属于交叉学科研究,理论基础既立足于金融资源理论,亦借鉴了区域经济学中的创新理论。在文献综述部分,本文从金融抑制、金融深化以及金融结构的研究视角考察金融资源对创新的影响,最后对文献研究进行述评。第三部分为金融资源配置和区域创新能力的测度与经验观察。内容包括:采用散点图和地理信息系统软件对市场机制下和政府干预下的金融资源配置以及区域创新能力进行测度;通过散点图对上述方式的金融资源配置与区域创新能力之间的关系进行初步拟合与判定。第四部分为金融资源配置影响区域创新能力的机制分析。本部分采用纯理论演绎和数理模型推导分别讨论市场机制下和政府干预下的金融资源配置影响区域创新能力的运行机制,并提出本文的研究假说。第五部分为市场机制下金融资源配置对区域创新能力的影响效应。主要论证第四章的相关研究假说。具体包括下述检验过程:其一,检验市场机制下金融资源配置对区域创新能力的促进效应;其二,检验市场机制下金融资源配置影响区域创新能力的渠道效应和门槛效应。第六部分为政府干预下金融资源配置对区域创新能力的影响效应。本章亦主要论证第四章的相关研究假说。主要内容为:分别检验政府干预下商业银行和政策性银行的金融资源配置对区域创新能力的影响效应。第七部分为结论、进一步研究方向及政策建议。主要总结研究结论,探讨需进一步研究的问题,并提供可资借鉴的政策建议。本文可能的创新点概况为下述几个方面:第一,本文采取交叉学科研究且紧扣政策动向。首先,本文既立足于金融学的理论,也借鉴了区域经济学以及新制度经济学的理论,这拓展了论文的研究视野和研究深度。其次,本文除采用传统的计量方法以外,还采用在经济学中日益盛行的结构方程模型(Structural Equation Modeling,SEM)以及地理学中的地理信息系统软件(ArcGIS10.2)进行协同研究,方法的前沿性拓宽了本文研究的思路。最后,本文紧紧围绕第五次全国金融工作会议关于“金融回归本源、服务实体经济、强化金融对创新驱动的支持”这个重要战略任务展开研究。第二,本文形成了金融资源配置对区域创新能力影响机制的理论演绎和数理推导。本文不仅形成了金融资源配置对区域创新能力的影响机制,还挖掘了实现上述影响机制的渠道,亦考虑了制度环境的影响,同时采用局部均衡分析进行了数理推导。第三,本文研究结论的非趋同性。与以往相关研究结论不同,本文的研究观点主要包括:其一,市场机制下金融资源的配置对区域创新能力的影响呈显著的“U型”特征;其二,市场机制下金融资源配置透过减轻政府干预和支持非国有经济发展等两个“渠道效应”来促进区域创新能力的提升;其三,制度环境在市场机制下的金融资源配置与区域创新能力之间的关系中起着显著的“门槛效应”;其四,不同政策性银行机构的金融资源配置对区域创新能力的影响不同,中国农业发展银行和国家开发银行的金融资源配置对区域创新能力的影响呈显著的“U型”特征,中国进出口银行的金融资源配置对区域创新能力的影响呈线性关系。