伴随国民财富不断积累,人们对理财的需求和期望日益增加。在这种大环境下,理财产品发行的规模和数量都产生了爆发式的增长,但与此同时,银行理财产品的营销也暴露了许多问题,这给理财市场的深化和可持续发展带来了阻力和挑战。理财营销策略是银行理财产品之间竞争的核心手段,如何满足理财客户日益演变的需求是营销策略中关注的核心问题。交通银行是我国第五大银行,本文选取交通银行ZZ支行为对象,针对该支行个人理财产品营销策略的优化改进展开研究。首先,论文通过文献查阅,对个人理财产品的基本概念、理财产品营销的主要理论进行了梳理,交代了研究所采用的思路框架和研究方法等。并对国内外个人理财产品营销的发展现状进行了分析研究。在此基础上,再通过访谈和资料收集,对交通银行ZZ支行的基本情况进行了摸底,并有针对性的分析掌握了该支行个人理财产品的特点、类型和营销方式。其次,以对ZZ支行客户进行福利满意度调查为突破口,挖掘ZZ支行个人理财产品营销体系中系存在的问题,如理财产品同质化、购买门槛设置不科学、风险管控不够、营销渠道单一、ZZ支行人员配置不合理、人员专业素养不够、客户维护不够等。同时提出了针对个人理财产品营销的优化改进策略:理财产品创新、更好配合客户购买行为、优化理财服务和理财产品风险设置等。最后,为了确保个人理财产品营销优化策略能落地实施,从实施保障给出建议。时下,银行理财产品的市场份额已占到银行所有业务的30%左右,如何做好营销策略则关系到银行理财业务。期望通过本文研究,能为交通银行ZZ支行个人理财产品的营销工作有所借鉴,为增长个人理财产品营销业绩、提升客户体验发挥积极作用,同时也期望能为其他银行开展营销管理工作提供思路。