当前,金融机构的风险大概包括了操作风险、信用风险、市场风险等多个方面。其中信用风险和市场风险研究起步较早,并形成了较为成熟的理论体系和研究技术方法。尽管操作风险很早被提出,但我国对于操作风险的研究起步较晚,主要是在《巴塞尔新资本协议》发布之后才开始逐步进行操作风险的研究。随着全球经济的不断发展,以及金融的全球化进程的加快,使得银行在进行具体的经营过程中,面对了更为复杂的交易问题以及信息化问题,并成为操作风险研究的重要时代特征。本文以X银行作为研究对象,将X银行看作一个整体,并采用非传统的单因素方式对其进行综合评判,通过对模糊数学与层次分析的有机结合,并将结合成果用来分析导致商业银行操作风险的诸多因素里,辨别主导因素和次要因素。通过对操作风险进行具体的分析,并进行了相应风险分级管理,对X银行的操作风险进行实际评估。经过实证研究表明,X银行的操作风险整体处于一个高风险状态。文中通过从五个一级指标的角度,构建相应的风险管理结构和架构,并提出解决风险的对策,希望能为相关人员解决风险提供依据,提出的对策希望能对X银行操作风险的降低起到一定的作用。