传统洗钱主要通过将非法所得及其收益投入到资金需求大的行业,或者在金融交易平台上进行多次转账以混淆资金来源,亦或者将资金转向其他国家,利用不同的监管政策钻法律漏洞洗钱等。近年来,随着区块链逐渐兴起,区块链的匿名性和全球性等独特性,使得犯罪分子利用区块链洗钱比传统方式洗钱更加快捷和隐秘,导致传统的反洗钱立法监管无法良好应对。随着其影响逐渐扩大,引起了各国的重视。针对区块链技术下的洗钱犯罪,各国都制定了相应的法律加以控制和防范。区块链技术是一项新生事物,目前对区块链技术含义的理解和应用刚刚开始,利用区块链进行的洗钱方式和表现可能会随着其技术的发展有新的变化,因此,论文就此领域的探讨仅是初步的。利用区块链技术洗钱主要经过分流、整合和投入流通使用三步。虽然区块链洗钱的过程与传统的洗钱过程有相通之处,但是区块链技术有其自身的独特性,给司法监管带来了挑战:区块链的匿名性导致洗钱罪的主观要件难以认定;由于我国缺少对比特币性质的认定,洗钱罪中的客体和洗钱犯罪的行为难以认定;身份的确认困难使得难以通过诉讼形式追究责任;在举证上,很难通过传统形式进行举证等等。对此,论文通过五章的安排,以期就区块链反洗钱的监管进行初步的研究。第一章介绍论文研究背景及研究过程、结果;第二章介绍了区块链技术下的洗钱方式和带来的挑战;第三章介绍了域外对于区块链洗钱的监管立法政策;第四章介绍了我国对区块链洗钱的监管和立法现状及存在的问题;第五章介绍了我国对区块链洗钱监管措施和立法方面的完善对策。为了更好的应对区块链技术下的反洗钱,我国立法可以在以下几方面完善:扩大洗钱犯罪的上游范围,将上游犯罪的范围扩大至处以六个月以上,一年以下的所有犯罪;将洗钱犯罪的主观要件修改为明知和应知;建立基于规则但风险为导向的反洗钱评估体系;通过立法明确比特币的定性及流通限制;提高比特币交易平台市场准入限制,加强信息透明管理;制定比特币交易的税收政策,增加利用区块链洗钱的成本;将交易各方的协议与监管方的监管规则固定到智能合约中,当条件满足预设条件时自动触发监管的执行;完善立法制度应当遵循循序渐进的原则,根据比特币不同的发展阶段特点,有针对性地进行立法监管。在司法技术上,我们可以利用区块链技术进行存、取证,平台提供电子存证业务应当出台相关的技术标准和管理规范。