后金融危机时代,世界各国越来越重视金融业的发展。在经济、金融全球化的背景下,我国面临着极大的机遇和挑战,大力发展金融产业、提升金融竞争力迫在眉睫。目前,我国金融发展相对滞后,各区域间金融发展不平衡。要提高我国金融业发展水平,必须先了解它的发展处于何种水平、有何优势可以加强、有何不足需要改进,因此,建立一套衡量中国区域金融发展的指标体系尤其重要。现有的相关文献对全国区域金融发展的研究更多的关注指标体系的构建,缺少对客观建立金融发展指数的研究以及通过构建计量模型进行定量关系研究的文献。建立区域金融发展指数可以定量地考察我国区域金融业的发展情况,各区域可以从中明确各自的优势,发现其不足,为金融业的发展和金融环境的改善提出政策建议,从而引导我国金融业朝着良好的方向健康持续的发展。本文首先在总结现有有关金融发展指标体系文献的基础上,根据金融发展理论,在数据可获得的前提下构建了包含三级指标的区域金融发展指标体系。一级指标包括金融生态环境与金融运行,二级指标包括经济基础、投资环境、银行业发展水平、证券业发展水平、保险业发展水平、金融人才竞争力,三级指标包括人均GDP、城镇居民人均可支配收入、银行类金融机构总资产／GDP、当年国内股票(A、H股)筹资／GDP、保险深度、金融业就业人员／本地区总人口数等24个指标。经过信度分析,说明该指标体系具有合理性。其次,为了保证评价的客观性,本文从客观综合评价方法中选用主成分分析法、从客观赋权法中选用熵值法和CRITIC法,分别用这三种方法对30个区域(除西藏自治区外)、2007年到2011年的数据进行分析、构建金融发展指数。对三种方法建立的指数进行一致性检验,结果是三种方法的分析结果具有一致性。为了修匀或平衡各种评价方法的倾向性或偏误,对这三种方法确定的金融发展指数进行算术平均确定最终的区域金融发展指数。然后,对区域金融发展指数、一级各指标指数、二级各指标指数进行比较研究,发现全国30个区域的金融发展类型分成四类：第一类,全面发展性,如上海市、北京市、广东省、天津市；第二类,银行业资源比较优势型,如福建省；第三类,证券业资源比较优势型,如海南省；第四类,保险业资源比较优势型,如重庆市、辽宁省。最后,利用建立的30个区域5年的金融发展指数建立面板数据模型,比较分析区域金融发展对经济增长的影响效应,结果建立的面板数据模型是不变系数的双随机固定效应模型,未分别出各区域金融发展对经济增长的影响系数；但从全国总体来看,金融发展指数每变动一个单位,人均GDP就变动0.377个单位。结合前面的分析结论,本文在结尾部分提出了促进我国区域金融平稳持续发展的建议。本文研究的特色之处为：第一,本文是基于区域层面来建立区域金融发展指数,探究我国区域金融发展状况和格局,以往有关金融发展指数的研究比较少。第二,本文基于三种客观评价法建立金融发展指数,综合三种方法可以相互修匀偏差,更加客观的反映区域金融发展水平。第三,为了将原始机构数进行相对化处理,本文将原始机构数除以各区域内的县级行政单位数,改变了原有文献中的人口数相对化处理。第四,为深化研究,本文引入了面板数据模型,利用金融发展指数来分析金融发展对经济增长的影响效应。