随着我国经济快速发展，国民收入水平不断提高，居民拥有的空闲资金越来越多，对财务规划的需求日益增强，个人理财服务受到越来越多居民的认可，发展迅速。我国商业银行对于个人理财业务的发展愈发重视，截至2017年底，全国约有528家商业银行销售各类理财产品8万余项。建设银行T分行推出了“乾元”系列理财产品，通过不断调整完善营销策略以促进该理财产品销售的增长，对于提高该行中间收入水平，增强客户粘性，联动各项业务发展具有重要的现实意义。
　　由此，本文采用文献研究与实证研究相结合的方法，运用PEST理论，4P理论，STP理论，4C、4R、4S营销理论等市场营销学理论思路，通过对T地区的市场环境、“乾元”理财产品的产品特征、营销现状等进行分析，指出其存在着产品创新度不足、定价机制不稳定；理财产品促销手段单一、缺乏客户吸引力；理财产品营销手段单一、理财客户信息资源利用不足、理财人员培训体系不够专业、销售风险控制制度尚不健全等问题。
　　在对建行T分行“乾元”系列理财产品的营销现状和问题进行初步探索后，为更有针对性的制定营销策略的改进方案，本文采用实证研究方法，以文献研究、工作经验、相关访谈等为依据设计、发放调查问卷，并对回收的问卷数据进行分析，通过描述性统计分析、差异分析、相关性分析和回归分析等，指出年龄、收入、投资经验等对于建设银行T分行“乾元”系列理财产品的销售量具有重要影响。
　　综合上述分析结果，运用STP和4P营销理论思路从市场细分、目标市场选择与市场定位分析，从产品策略、渠道策略、促销策略和客户关系等角度提出该理财产品营销策略的改进方案，并在后文中进一步提出营销策略改进方案有效执行的一系列保障措施，包括风险管理、员工激励、人才培养、合规管理及客户关系管理等。以最终实现“乾元”系列理财产品营销质量的提升，实现其营销目标。