商业银行作为国民经济的重要组成部分，是整个中国经济发展的核心。从当前中国的宏观经济形势来看，我国商业银行的发展面临着诸如信用风险、内部控制等方面的巨大挑战。尤其是全球性金融危机的爆发，更引发了人们对传统银行风险管理技术的思考。在这样的背景下，巴塞尔委员会不断要求和重申金融机构必须运用压力测试来评估信用风险。压力测试技术的应用，可以更为有效地发现我国在商业银行信用风险管理中存在的缺陷，对于有针对性的发现和解决问题，构建我国商业银行全面风险管理体系具有十分重要的意义。本文首先概述了信用风险和压力测试的理论支撑，然后在分析我国商业银行信用风险现实表现的基础上，总结了信用风险的成因，并指出我国商业银行信用风险度量中存在的问题。在此基础上，介绍了压力测试的运用现状，总结了商业银行信用风险度量的指标、进行压力测试的所需要的指标体系和情景设计，构建了商业银行信用风险压力测试的指标体系。同时运用Wilson模型，进行我国商业银行信用风险的实证研究，通过研究发现通货膨胀率、房地产价格指数以及利率水平对银行体系的稳定性具有极强的负相关影响。本文的主要创新点在于针对国内商业银行风险管理中存在的诸多问题，进行量化风险研究，根据我国实际发展情况，引入宏观经济变量指标房地产价格指数作为分析指标，并对我国商业银行提升信用风险的承压能力，提高压力测试水平给予了建议和意见。帮助建设和完善符合我国国情的商业银行信用风险压力测试模型，提高模型的精确度，开发适合自身的科学合理的信用风险压力测试技术，提高风险管理水平，尽快与国际接轨，推动我国银行业金融机构的风险管理实践，推进金融市场的改革和健康可持续发展。