责任准备金是保险公司负债表上最大的负债项目，未决赔款准备金的准确评估对非寿险公司来说极其重要。本文主要研究了几种未决赔款准备金评估的随机性模型与方法。首先，以Clark方法为研究对象，提出使用Bootstrap抽样技术得到准备金评估的预测分布并给出Bootstrap法下参数误差的估计，完善Clark方法中使用信息不等式估计参数误差下界的不足，提高模型的预测精确性。其次，研究了广义线性模型框架下索赔损失进展趋势的拟合曲线，在此基础上给出反应变量分布假设的选择函数，并建立了一个包含期望索赔率的三参数未决赔款准备金广义线性模型。同时，本文分析了广义线性模型拟合索赔进展趋势的外推问题，引入广义线性模型的平滑性改进理论，以指数平滑广义线性模型为研究对象，进一步提出利用Bootstrap法求得准备金的预测分布及预测误差。最后，对以上研究的问题给出算例分析，并对各模型模拟的进展因子的变化趋势进行了比较，提出应根据不同业务的流量三角形选择合适的模型结构对其进行估计。