当今,世界各国都致力于提升本国的创新能力,以提高国家竞争力,适应经济全球化的潮流,我国也提出争取在2020年成为创新型国家的目标,为此国家出台了一系列相关政策。作为政策体系的一部分,金融政策通过改善融资环境、为高科技中小企业提供资金,对促进自主创新起到了重要的作用。本文在总结前人研究成果的基础上,对我国促进自主创新的金融政策进行了分析,借鉴发达国家的先进经验,提出了完善政策的建议,并针对我国的具体情况设计了新的融资工具。本文取得的主要成果有:(1)分析了自主创新活动所具有的外部性、不确定性和信息不对称性,阐述了政府通过政策介入企业自主创新活动的必要性。(2)对创新型国家出台的旨在促进创新主体——高科技中小企业融资的金融政策进行了总结归纳和研究。从政策性金融和商业金融的角度将发达国家促进高科技中小企业融资的政策分为五种,并总结了美国小企业融资计划(SBIC)运营模式。将世界上创新活动最活跃的地区——美国硅谷作为案例进行分析,提炼出硅谷内的中小企业的融资模型。(3)对我国促进自主创新的金融政策进行了总结和研究,对我国高科技中小企业的融资状况进行了分析,指出了我国金融政策有待完善之处。(4)针对我国高科技中小企业融资存在的问题,在借鉴发达国家先进经验的基础上,设计了两种不同的阶段性融资模型,提出了完善金融政策的具体建议,并设计了新的融资工具。(5)将我国中关村高科技园作为案例,具体分析了园区内的金融政策体系和中小企业的融资状况,并针对现有问题提出了建议。本文的主要创新之处在于从企业生命周期和创新产品生产过程的角度提出了两种阶段性的融资模型,并根据模型和实际情况提出了完善我国金融政策的具体建议。