在现代市场经济中,金融无疑处于资源配置的核心位置,金融的发展推动了金融结构的不断优化升级,催化了金融服务的日新月异,从而促进了实体经济的健康发展和生产力的提高。中国是银行主导型金融体系,随着金融深化与经济货币化程度不断提高,中国财政主导型的投资格局逐步向金融主导型投资格局过渡,导致银行体系在整个金融资源配置中的核心地位得到进一步强化。近年来,银行对企业发展的催化功能得到持续强化,银行为大型企业和新兴企业发展提供资金支持,降低进入门槛与产品溢价,增强产业内企业间竞争。关于银行业结构对经济增长影响和企业内部因素对企业融资能力影响的研究较多,而银行业市场结构对融资能力影响的研究还没有引起足够的重视。同时,由于企业控股与隶属单位等因素的影响,企业间融资能力水平差异较大,银行业市场结构和企业性质对这些差异的影响有待检验。本文以国有四大商业银行之外的贷款总额占整个银行体系的贷款总额之比作为银行业市场结构的代理变量,来研究银行业市场结构对企业融资能力的影响。论文首先介绍了银行业市场结构、企业性质与融资能力的相关的文献综述以及相关的理论基础。然后对我国银行业市场结构的现状进行了分析和度量,同时分析了我国企业的融资能力的现状,在相关的理论分析与相关假设的基础上,利用我国30个省市1999至2009年的面板数据,建立相关的模型进行实证检验。实证结果表明:银行业市场结构对企业融资能力有显著正向影响,有利于提高集体控股、私人控股和外商控股企业的融资能力,不利于提高国有企业的融资能力,银行业市场结构对中央隶属、省级隶属、市级隶属和县级隶属企业的融资能力有阻碍作用;国有银行贷款与国有控股、集体控股、私人控股企业的融资能力存在正相关关系,但对外资控股企业的融资能力未能通过检验,同时也发现国有银行贷款与隶属不同层级政府企业的融资能力均存在正相关关系;中小金融机构贷款对各类型企业的融资能力都有提高作用,其中,集体控股、私人控股和外商控股企业的融资能力对中小金融机构贷款的依赖性较强。根据研究结论提出相应的政策建议:第一,保持与经济结构相匹配的银行业市场结构。第二,构筑多元化的融资渠道,提升企业融资能力。第三,打破国有银行垄断局面,引入民营资本。第四,积极协调推进国有企业的改革与金融体制改革。第五,对地方融资平台进行规范化、市场化与透明化改革。