随着经济全球化的发展,金融机构突破了传统的业务范围,将业务实现了多元化从而形成金融控股公司。在这样的背景下,我国理论界与实务界对金融控股公司的运行与监管产生展开了热烈的讨论,要求放松分业经营限制的呼声与将金融控股公司纳入法律监管的诉求此起彼伏。通过观察英国、日本、美国等国家金融控股公司发展历史路径,可以发现,这些国家金融控股监管体制的改变几乎无一例外是以法律制度改革为起点,金融集团化伴随着金融法律制度的完善。2019年7月26日,中国人民银行在其官网公示《金融控股公司监督管理试行办法》(征求意见稿),其中针对金融控股公司市场准入许可、公司治理与交易、风险“防火墙”等方面都做出了规定,表明我国政府为强化金融控股公司管理做出了努力。我们知道,经济的发展需要配套完善的监督管理制度,本文通过对以下几个问题的研究,来解决金融控股公司监管中存在的问题。首先,通过对金融控股公司基本理论进行讨论的基础上,分析总结金融控股公司在新形式下的特征与监管存在的问题。其次,通过对金融控股公司监管现状与存在的问题进行讨论并结合金融控股公司监管域外制度的分析,从监管模式、监管法律体系、配套监管制度三个角度提出完善金融控股公司监管制度的对策。本文从制度对策的角度分析金融控股公司。我国目前对于金融控股公司的研究更多偏向于经济学方面的介绍研究,涉及到金融控股公司法律监管的问题比较碎片化、缺乏较为深入的研究。经济学方面的成果不能全部替代法学方面的研究成果,因此,针对金融控股公司监管进行研究是有必要的,有助于丰富该领域的理论水平和提高学科建设。本文采取了以下几种具体的研究方法:第一,比较研究法。关于金融控股公司分业经营的问题,我国与域外国家规定差异很大,域外国家之间在制度规定上也存在很大的差异。所以,本文不仅对中外的金融分业监管制度进行比较研究,还对成熟金融市场国家之间互不相同的金融控股公司监管法律制度进行比较研究。第二,制度经济学分析法。法律对金融控股公司业务范围、组织形式和责任等方面的干预以及对监管体制的构建,都会影响金融控股公司的成本和收益,需要运用制度经济学方法对具体的法律规范进行分析。本文吸收了制度经济学领域对金融控股公司有关问题的研究成果,对具体的金融控股公司监管制度进行效率分析。第三,案例分析法。本文对我国金融控股公司的运行实例进行了分析,从实际运用的角度来分析法律制度的形成及其后果。