一国货币国际化必须要有国内发达的金融市场和合理的汇率制度作为支撑,人民币国际化进程的加快对我国现行的汇率制度和国内金融市场提出了新的要求。作为中国金融市场向纵深发展的利率市场化改革和2005年7月21日形成的汇率制度有重要的研究意义。本文的创新之处在于综合分析汇率制度和利率市场化对人民币国际化的影响并提出政策建议。研究方法上结合理论分析和实证分析,先分析二者的现状再分析对人民币国际化的影响,并提出政策建议。分析结果表明现行的汇率制度偏于浮动,而现阶段利率市场化的利率与汇率联动效应很差。从而提出二者对人民币国际化的有利影响都是减少了国际游资的流入或降低了国际游资流入对汇率稳定的影响。不利影响方面,人民币国际化要求资本账户可兑换,而外汇管制的放开会引起游资流入并增加了人民币升值的压力;利率市场化引发的通胀问题在资本账户可兑换的情况下会影响汇率并使宏观经济政策两难;现阶段利率汇率联动效应很差还限制了货币政策调节汇率的能力。根据以上结论,本文对资本账户提出了有序开放和资本流入流出均衡管理的政策建议,对汇率制度提出了进一步增加汇率弹性和市场机制的建议,对利率市场提出了保持渐进性和多层次政策工具配合调节的建议,对人民币国际化的路径提出了先区域化后国际化、先实现流通职能后实现储备职能的建议。