始发于美国的金融危机肆虐全球,使不少学者认为长期宽松的货币政策是本轮金融危机的罪魁祸首。基于货币政策传导机制的有效性理论,论文旨在检验中国货币政策的风险承担渠道是否存在及其传导效应如何,从而分析货币政策对于银行风险承担的影响效应,有助于深刻理解货币政策的有效性问题。论文基于检验中国货币政策的银行风险承担渠道及效应的研究目标,共分为五个部分：首先,概述国内外相关文献综述,提出论文的研究思路和研究方法。其次,界定货币政策传导机制和货币政策的银行风险承担渠道等相关概念,梳理了货币政策的银行风险承担渠道的四种传导效应,并运用数理模型,分别进行贷款利率既定情形和最优贷款利率选择下的银行风险承担路径效应分析,证明中国的四种传导路径效应的存在。然后,通过系统GMM方法进行实证分析,证明中国货币政策的银行风险承担渠道在长期中是显著存在的。接着,通过系统动力学方法建立因果回路图,展现银行风险承担渠道各影响因素之间的相关关系,并构建银行风险承担的系统动力学模型,证明长期宽松的货币政策会持续地促使银行风险承担增加。最后,得出论文的结论和相关政策建议。论文的创新性工作主要体现在两个方面：第一,基于不同期限的货币政策立场视角来研究货币政策的风险承担渠道,全面检验银行对长期和短期货币政策的反应。同时,不同于以往研究直接选用市场利率作为货币政策代理变量,论文应用泰勒规则测算得到更加真实的市场利率；第二,应用系统动力学方法,建立货币政策的银行风险承担渠道仿真系统。运用系统动力流程图,形象地展现长期宽松的货币政策下银行风险承担的变化。