近年来,在金融全球化和金融自由化的发展背景下,越来越复杂的金融技术引发了各种操作风险,这让国际金融界开始重新审视操作风险。2004年发布的《巴塞尔新资本协议》确定了操作风险管理的重要地位,但是与市场风险和信用风险开发出较为成熟的度量模型相比,操作风险领域还缺乏真正成熟的度量方法。我国商业银行操作风险损失事件发生较为频繁,操作风险正日益成为我国商业银行面临的主要风险,但操作风险度量问题制约了我国操作风险管理水平的提高。在此背景下研究我国商业银行的操作风险度量问题具有重要的现实意义。本文首先介绍了操作风险的定义、分类和影响因素,总结出巴塞尔新资本协议的定义较为科学,即操作风险是来源于不充分或是失败的内部措施、人员问题、系统问题或是外部事件导致损失的风险,并针对我国商业银行操作风险的管理现状,分析其管理缺陷。其次文章根据上述影响因素的分析,综合人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件、银行财务状况五方面的因素,运用格雷厄姆-金尼法建立操作风险评价指标体系,在分析现阶段我国操作风险度量模型存在的问题后,建立了模糊综合评价模型,并选取华夏银行和招商银行作为研究对象,进行实证研究。在模糊综合评价模型评价过程中运用了信息熵和价值熵,其中信息熵用于确定权重,而价值熵是一种风险度量新方法,用于在银行操作风险评价等级相同时进一步区分操作风险大小,提高了操作风险度量的有效性。为检验模型的可行性,文章最后运用收入模型法进行了回归分析得出结果,根据分析结果来验证上述模型的有效性。