上海是我国经济发展的龙头,也是全国的经济中心。自从党的十四大报告中提出“将上海建设成为国际经济、金融、贸易中心之一”以来,国际金融中心建设就成为上海经济建设的首要目标,同时也成为一项重要的国家战略。刚刚通过的《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》再次确认了建设上海国际金融中心的国家战略地位。如何运用前沿的经济理论来指导上海国际金融中心建设,从产业政策层面促进这一宏伟目标的实现,成为一项十分重要和非常紧迫的课题。在技术进步和组织变革的趋势下,以合作网络形式存在的,介于市场和企业之间的组织形式——产业集群正以其独特的竞争优势,在经济全球化趋势中得到发展和壮大,成为世界经济新亮点。在全球金融产业蓬勃发展、新兴市场金融中心陆续崛起的时代背景下,金融产业集群成为经济学、社会学、地理学等学科关注的重点之一,而金融中心正是金融产业集群理论的实践运用。研究金融产业集群形成演化机制以及实践中的动力及障碍因素对于上海建设国际金融中心具有积极的意义。本文结合目前的有关产业集群的研究文献,在系统归纳总结国内外有关金融中心研究成果的基础上,从复杂大系统的观点出发,运用相关的理论和方法,对金融产业集群的形成和演化机制进行了深入研究,并根据研究结论对上海金融产业集群的特征进行分析,对上海国际金融中心建设提出了政策建议。主要研究内容如下:1、分析产业集群概念的特征,对其进行重新定义。即产业集群是达到一定数量规模的,相互具有竞争与合作关系的,与特定产业相关联的企业和机构,由于相似的资源禀赋偏好或价值链的关联而相对集中,以充分利用资源,提高效率的生产组织形态。本文的定义强调了相对集中的原因和目的,而放松了地理区划集中的空间约束。在此定义基础上,本文认为金融产业集群是金融企业及相关社会中介服务机构在一个特定的区域内通过市场和非市场联系,形成的相互竞争、相互合作,共享金融资源禀赋,提高运营效率的产业群体,在区域经济发展中发挥着重要的作用。金融产业集群具有产品复合性、资源共享性、网络性、根植性,以及开放性等特征。2、运用耗散结构理论和突变理论,结合经济学的分析方法,分析了产业集群从萌芽到形成以及整个演化发展过程的自组织模型,并将该模型应用于金融产业集群的形成演化机制研究。通过分析,本文认为,自组织模型从耗散结构论的视角描述了产业集群的形成与演化,而熵是自组织研究的重要工具。产业集群的形成和演化是在多个因素的交互作用下进行的,是在既有约束条件下做出的最优化选择,其形成以足够的市场容量为基础。产业集群的萌芽是某个创新性企业的偶然出现所导致的,但产业集群在哪里出现是在后来模仿者的不断修正中最终确定的。产业集群的形成源于由于某个影响因素的微小扰动而导致的集群系统的突变。可以通过对相关影响因素的干预,来创造有利于产业集群形成的环境,并对可能形成集群的各种产业进行引导和培育。产业集群的演化周期是在路径演化中不断存在多路径选择的连续性和间断性相结合的演化过程,并且在演化过程中随时可能发生逆转。金融产业集群的形成演化可以套用产业集群形成演化的自组织模型。其萌芽产生于金融企业的集聚;形成取决于外部环境给予的负熵流以及涨落带来突变。在金融产业集群生命周期的各个阶段,社会网络和行会组织具有不同的表现。3、基于自组织模型的理论分析,结合上海金融产业集群的现状与特征,可以认定上海金融产业集群正处在形成演化阶段。因此,有必要关注引发其涨落的事件,并通过政策干预手段,创造有利于上海金融产业集群形成和健康发展的环境。在上海金融产业集群发展的动力和障碍因子中,动力因子具有固有的优势,并且是其他地方不可复制的。而障碍因子是集群在发展过程中碰到的普遍问题,会随着发展的进一步深入逐步得到缓解,有些问题将得到解决。因此,从长远来看,上海发展金融产业集群具有良好的动力基础,发展前景看好。上海金融产业集群内外部联系已形成初步的综合网络,一定程度上提高了上海金融企业的创新能力。但网络联系密集程度、联系的有效性、稳定性都十分有限。随着上海金融产业集群的网络联系进一步加强,上海国际金融中心建设将被有力地向纵深发展。4、本文最终落脚在上海国际金融中心建设的政策建议上。为了推进上海国际金融中心建设,有必要运用自组织模型的负熵机制。负熵流主要表现为产业政策和政府导向,包括:强化上海作为国际金融中心的核心功能、致力打造配套的服务型产业链,以及改进政府金融服务水平。