随着我国金融市场的飞速发展,我国信用卡行业有着显著的发展和进步,支付环境不断变革创新,信用卡持有量、消费人群在快速的增长,中信信用卡中心的信用卡业务在国内信用卡市场占有很大份额。随着互联网技术和移动支付的发展,持卡人的用卡习惯、支付方式逐渐改变,信用卡的风险更表现出了新的方式和手段。本文以中信银行信用卡欺诈风险控制问题为研究对象,通过对信用卡欺诈风险控制现状深入分析,提炼欺诈风险控制中存在的问题,提出有效的控制对策,达到进一步提升中信信用卡业务的欺诈风险的防控能力的目的,推动中信信用卡业务朝着有序、规范、健康的发展环境。本文首先介绍了中信信用卡的磁条卡、IC芯片卡、虚拟卡等不同交易介质卡片的发展过程,引出信用卡业务上存在的风险类型,并明确了本文研究的重点是信用卡欺诈风险;然后,文章对中信信用卡欺诈损失如伪卡、虚假申请、互联网欺诈、失窃卡、账户盗用等主要类型的风险进行了详细的阐述及数据分析;在此基础上,对中信信用卡现阶段的欺诈风险控制现状进行了阐述,针对存在的问题进行深入剖析,重点对欺诈风险上升的原因如欺诈手法更专业化、持卡人安全支付意识有待加强等维度进行分析,通过数据比对法分析,实地访谈法的调查,结合现阶段移动支付、线上线下支付的环境,以信息不对称理论等科学理论为指导,探索新型的欺诈风险防控技术,完善欺诈风险管理体制;最后,为保障中信银行信用卡的安全性,对信用卡欺诈风险防控能力的方案进行了改进,并制定了应对措施,为保障信用卡健康稳定可持续发展奠定了坚实基础。本文通过对中信银行信用卡欺诈风险控制现状及防控存在的问题进行深度剖析,深挖原因,对信用卡欺诈风险控制提出措施及建议,这些研究工作具有理论和实践价值。具体而言,从系统建设层面,提出完善欺诈风险全流程的管理,实现联防联控策略;从技术层面,提升欺诈风险监测及相关控制技术水平策略;从人员管理层面,提出员工主动拦截欺诈损失的科学激励及约束措施。不断提升客户体验,同时对措施效果进行监控总结,确保通过持续不断的改进,最终使得信用卡欺诈风险得到有效的控制。最后,本文研究给出的信用卡业务的欺诈风险防控措施,能够在理论与实际应用中有所裨益。本文的研究结果为中信信用卡中心提供一些信用卡业务风险防控方面的理论和实践依据,同时,为发卡银行在信用卡未来的发展道路上提供一些理论借鉴。