截至2004年8月31日国内共有94只开放式基金,总计发行规模2827亿元,占投资基金总规模的79.43%。据估计,到2005年开放式基金发行规模将超过5000亿元。在基金资产规模飞速增长的同时,基金品种不断创新,按投资目标分类有成长型基金和收入型基金,按投资标的分类有股票型基金、债券型基金、货币市场基金,与此同时,杠杆基金、创业基金在不久的将来也将推出,可见中国的开放式基金正以前所未有的速度向前发展。 在经历了初期高速发展和后期低谷徘徊之后,走过三年发展不平凡道路的中国开放式基金也越来越面临着众多的现实考验。随着基金数量越来越多,海外基金不断加入中国市场的角逐,基金市场的竞争之激烈可想而知。另外,目前由于中国股市长期低迷,基金业绩不断下降,大部分出现亏损,致使基金销售份额不断萎缩、大规模赎回现象不断发生,再加上对投资者的宣传和教育跟不上、机构利益分配不均衡、代销激励机制不完善,基金营销越来越困难。 与残酷的事实相比,基金行业的营销还处于起步阶段,很多营销理论在基金行业都没有得到很好的应用。针对这一现状,本文通过资料的收集,理论联系实际,旨在为中国开放式基金的发展提出自己的见解,希望能为我国开放式基金营销的发展作出自己的一点贡献。 全文包括正文六章。第一章绪论,概括了我国开放式基金的现状,分析了存在的问题,阐述了论文写作的目的方法和结构。第二章从宏观环境、购买者市场、竞争者环境等三个方面对开放式基金行业进行环境分析。然后对不同的基金类型提出不同的基本竞争策略。第三章,通过不同的指标对开放式基金市场购买者群体进行细分,然后研究如何进行细分市场的选择和定位。第四章从产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略、服务策略及网络营销等多个方面对开放式基金进行营销策略研究。第五章是结合案例讨论开放式基金的营销策略。最后是结论部分。