随着银行商业化经营发展的需要,管理现代化、决策科学化己成为银行间竞争的重要手段。全额资金管理业务作为银行的核心业务,其重要性不言而喻,如今资金风险和资金营运水平的高低已经渗透到银行的每一项借贷业务经营之中,严重影响到银行的可持续发展能力。资金管理是商业银行最重要的业务,也是管理、决策最复杂、最困难的金融业务之一。全额资金管理作为一种新的资金管理方式,它将内部资金转移价格运用到商业银行资金管理领域,对所有资金来源和运用进行全额集中、分类计价,较之以现有的差额资金管理模式,更有利于促进资金营运安全性、流动性和效益性的协调统一,引导银行业务经营实现质量、速度、效益、规模等各个方面的协调发展。该方法代表的是现代商业银行经营管理的发展趋势。根据这种资金管理体制改革的规定,青岛市商业银行目前将切实做好以一级分行为主体,并且在其辖区内实行全额资金管理模式,进行FTP的精确核算。本文通过对多个商业银行全额资金综合管理系统的分析研究,结合实际项目开发的经验,采用面向对象的分析方法分析了系统的功能性需求和非功能性需求,并以统一建模语言(UML)作为分析设计的描述语言,对系统需求以用例图和用例场景的形式详细说明。随后,我们进行了该系统的架构设计,首先在系统需求的基础上提出系统设计目标和原则,然后分别从技术架构和功能架构两个方面进行设计。最后在详细设计的基础上,对各个子系统的实现做了简要的介绍。该系统在银行资金管理方面发挥了积极的作用,有助于银行在资金管理方面提高系统安全性和数据管理能力,有效防范资金风险。包含了这种设计思想和技术的资金管理系统已经在青岛市商业银行得到了成功实施。各商业银行把全额资金管理作为深入实施经营战略转型的重要切入点,全面推进各项改革,收效显著。