流动性风险是商业银行面临的主要风险之一,并且商业银行在整个金融体系中处于核心的地位,是现代经济的重要纽带,因此银行业是否稳定运转关系到整个金融市场的稳定。从2008年的金融危机到2013年的“钱荒”事件,我国金融市场都出现过短暂的流动性危机,这些事实表明,我国流动性监管体系不够全面。随着我国宏观经济开始降速,经济进入新常态,商业银行的流动性风险日益暴露出来。因此,国内商业银行流动性管控能力亟待提高,而在国家层面上,监管部门多次修改完善流动性管理办法,进一步提高监管水平,保障金融市场的稳定。在此背景下,本文对流动性风险进行了一系列研究。论文中首先阐述了国内外对商业银行流动性风险成因、影响因素、风险管理的观点,了解流动性风险研究的脉络体系。随后提出文章研究思路和方法,本文中既运用定性分析的手段,也运用实证研究的方法。然后对相关的概念和理论做一个梳理,奠定本文研究的理论基石,简单描述了流动性管理理论变迁,阐述了流动性形成机制的内因和外因。在此基础上,本文结合最近几年的数据分析了新形势下我国商业银行的现状,包括流动性、资产负债、盈利、资产质量等方面的状况,探寻其中的不足点和改进方向。继而根据现状分析的结果对商业银行流动性风险影响因素进行实证研究,研究数据来源于2011年到2015年的我国33家商业银行,运用面板数据模型研究各因素的相关性。针对实证研究的结果,以及新形势下宏观环境的变化,分别从三个方面对我国商业银行流动性管理提出建议:银行方面,监管方面以及外部环境方面,在每个方面给出了具体改进管理的措施,旨在加强风险管理,防止陷入流动性危机。最后,对全文做一个总结与展望,提出本文研究可以进一步改善的地方,并描述了进一步防范风险和加强管理的未来研究方向。