随着个人理财业务的发展,商业银行不断地将个人理财顾问制引入到了业务管理当中,并采取个人理财顾问的负责制度,使得个人理财顾问这一角色变得越来越重要。而个人理财顾问是代表着银行在从事理财业务,为客户的收入、资产负债等进行财务分析,以及对资产做规划和提出一些投资建议等专业化的服务。另外,个人理财的顾问也是银行中直接与客户对话和服务的人员,不仅仅是银行的形象代表,其素质的高低也直接会对银行的持续发展产生较大的影响。所以在工作的岗位上安排上恰当的人次,能有效的将其的能力充分发挥,从而取得更大的收益。但是,在个人理财顾问方面如何加快队伍建设,以及构建出一套在招募、培训和绩效管理等方面对其实施评价考核体系已成为各大商业银行当前亟需解决的问题。以张家口银行个人理财顾问为研究对象,运用文献法、访谈法和专家评议法对张家口银行个人理财顾问的胜任力进行分析研究,回顾总结了张家口银行个人理财顾问发展现状,通过问卷调查,对胜任力因子进行归纳,由个人特质、团队协作、业务能力以及客户交往能力、成就动机、思维能力等几个因素构成了其研究个人理财顾问胜任力的模型。同时在运用人口统计分析时,也得到了一些有价值的结论,如性别在张家口银行个人理财业务中没有构成显著差异;年龄的影响较为明显等。并在此基础上提出优化张家口银行个人理财顾问招聘、培训、薪酬考核和绩效管理等人力资源活动的具体措施。