随着国民收入不断增加以及互联网金融的崛起,银行传统业务萎缩,个人金融理财业务的地位显著提升,加之激烈的市场竞争,传统银行业面临着严峻的挑战。作为国有五大商业银行之一,交通银行将“建设中国最佳财富管理银行”作为企业愿景,准备迎接新时代的挑战和机遇,在谋求平稳快速发展的道路上,市场营销的重要性不断凸显。在科学合理的营销策略指导下,企业可以更加高效科学的进行营销活动,这对企业的发展极具价值。同时,随着市场环境的变化,营销策略也需要不断的调整和改进。因此,探讨交通银行个人金融理财业务营销策略的优化有着非常高的实践价值。本文以交通银行为研究对象,从一个交通银行零售客户经理的真实视角出发,结合日常所见所感,在现代市场营销理论的基础上,分析了交通银行个人金融业务营销策略现状与优化的方向。本文按照提出问题、分析问题和解决问题的思路,展开了分析。首先,本文对交通银行及个人金融理财业务做了简要介绍,分析了交通银行所处的内外部营销环境,明确了发展中的机遇和挑战。其次,阐述了交通银行现行的个人金融理财业务营销策略,从产品、价格、渠道、宣传、人员、过程、有形展示七个方面分析了存在的问题,其中,较为突出的是产品同质化严重、新兴热点投入不足、客户维护手段过千传统、展示设计不够合理、人才流失严重、服务流程连续性不佳的问题,随后,深入剖析了问题产生的原因。接下来,运用STP营销战略明确了重点发展私人银行客户,努力拓展中高端客户,批量发展基础客户的营销方向。同时,运用7Ps理论工具,提出了细分客户角色、精准个性化推送、服务过程追踪管理、匹配岗位交叉激励政策、建立客户权益积分体系、运用体验式营销加大社群影响力等七个方面的优化建议。最后,列举了组织、人员、技术三个方面的保障措施。本文利用现代化市场营销理论工具,推陈出新,设计了符合发展需要的综合营销方案。研究H的在千为交通银行提供一些改善个人金融业务营销现状的思路,树立独有的、别具特色的市场竞争优势,在提升金融产品、服务质量水平、与客户维持稳定长久关系等方面得到实质性地改善。对千传统银行业在当前形势下共同面临的一些问题,同样具有参考意义。