随着金融自由化,金融管制的放松,经济金融系统高度融合,金融市场的互动日益频繁,整个经济金融系统日趋复杂,稳定性趋于降低,金融监管难度加大,现有的金融理论和传统的分析方法已经无法精确的解释金融系统的复杂性,复杂网络则能够有效地研究复杂系统,不仅可以描述和度量网络的整体特征,还能够描述和度量网络内部的每一个节点,有助于我们近一步了解复杂的经济金融系统。基于复杂网络理论的金融系统的节点是系统中的行为主体,连边是他们之间的相互关系,从而构建出具有特定拓扑结构且规模庞大的复杂系统,对研究金融网络及其动态演化发挥了重要的作用。在上述背景下,本文将复杂网络运用于银企间多层金融网络,不同于已有的对于银行间金融网络的研究,本文将具有代表性的我国上市A股的银行和企业作为研究对象,把企业纳入到金融网络中,选取银行和企业间直接金融关联数据(持有产品和信贷数据)以及在直接关联数据不可得情况下的间接金融关联数据(股票收益率数据),通过统计实证的方法构建银企间单层及多层金融网络,分析网络的结构特征及动态演变,识别系统重要性机构,并对网络进行对比分析,总结出两种关联下银企间多层金融网络的共性和差异性。通过对两种关联下的银企间多层金融网络分析发现:(1)基于直接关联及间接关联的银企间多层金融网络均是稀疏的,非均匀的,无标度的,(超)小世界的,聚类的,同配的,符合大多数真实世界的网络特征;其中,基于直接金融关联的银企间多层金融网络随着时间的变化网络连接更加紧密,连接性增强,整个网络越来越稀疏,整体集聚性下降;(2)基于直接金融关联的银企间多层金融网络中四大行和招商银行是系统重要性节点;基于间接金融关联的银企间多层金融网络中除了南京银行、交通银行,还有9家企业也是系统重要性节点;(3)基于间接金融关联的银企间多层金融网络中,制造业企业和银行的关联度最强,网络的因果联系最紧密;不同行业的银企间金融网络中最具格兰杰影响力的机构不同,风险传播的主要渠道有的是银行,有的是企业;(4)不同层(不同金融关联/行业)的银企间金融网络结构有着显着差异,层与层之间不具有相互代表性,银企间市场的不同部分之间具有重要互补性;银企间多层金融网络保留了单层网络的大部分特征,可以由单层网络所代表。