商业银行的经营过程中会受到诸多不确定因素的影响,不可避免的会存在风险。对于银行来说,风险管理是一项必要的也是长期的工作。银行柜面业务指的是向顾客提供多种类型的金融产品的基本渠道及平台,这是银行的一项基础性工作,同时也是确保银行资金与企业资产安全,实现企业健康稳定经营的一项主要业务内容。这几年,银行业多次爆出各种案件,在调查分析这些案件发生的每一个环节之后可以发现,柜面操作风险管理方面存在许多不足。为此,银行高管人员越来越重视柜面操作风险管理。本文笔者在大量查阅相关文献资料之后,准确掌握招商银行上海分行的日常管理状况。基于风险管理理论基础知识,将招商银行柜面业务的操作风险作为研究对象,调查分析招行上海分行柜面操作风险管理当中存在的问题及其原因,在此基础上提出该银行柜面业务柜面操作风险管理的应对策略。本课题研究可分为三大块内容:第一部分,对本文的研究背景、意义、思路和方法进行了简单介绍,分析了国内外理论研究现状和有关理论,基于商业银行操作风险的分析基础上,对柜面操作风险的含义及特征进行了论述。第二部分,调查分析招行上海分行柜面操作风险管理现状以及不足之处,并分析问题产生的原因。第三部分,针对该行柜面操作风险管理存在的不足提出改进措施和解决策略,包括强化内部信息沟通、信息创新技术以及建立健全操作风险监督机制等。目前招商银行上海分行在柜面业务操作风险管理工作中还存在许多不足之处,这给该行的发展带来了安全隐患,对其进行深入研究并提出切实可行的解决策略能够促进招行上海分行健康稳定的发展,为其提供操作风险管理的改进措施,从而有效降低操作风险发生的几率,以达到实现和维护银行的利益和社会信誉。同时,经过研究还能了解到预防操作风险发生的重要风险点,为今后的风险控制与管理提供参考意见,尽可能减少由于操作而发生的风险损失事件。